作者NCKUchemRx (天才夢)
看板Foreign_Inv
標題[券商] Firstrade上手Apex被FINRA裁罰320萬美元
時間Sun Sep 27 22:41:19 2026
Apex下手合作的券商(Firstrade, Webull..etc)開戶時會詢問要不要加入借券計畫(Securit
同意則表示Apex可以把客戶全現金買入的現貨借給造市商放空
客戶則應得借券利息分潤
然Apex在2019年1月~2023年6月把客戶全款買的券借走卻沒付利息
於2025年被FINRA裁罰320萬美元
參與借券計畫風險
1. 借券期間股票不受SIPC保護
2. 稅務問題，借券期間遇除息由較低稅率股息變為較高稅率特別現金收入
全由投資人承擔，Apex靜悄悄沒付一毛錢利息
FINRA Fines Apex Clearing $3.2 Million for Violations Relating to Fully Paid Securities Lending Program | FINRA.org
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.34.174.205 (臺灣)
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1F：推 woshiyisheng: 華人果然不可信 珍惜生命 遠離華人機構09/27 23:52
2F：→ NCKUchemRx: 而且還蠻丟臉的，副標題寫斗大的「首例裁罰」09/28 01:17
※ 編輯: NCKUchemRx (218.34.174.205 臺灣), 09/28/2026 01:22:10
3F：推 hth9494: 離譜09/28 02:52
4F：→ cityport: 1樓果然只看標題不看內文09/28 03:10
5F：噓 cityport: PO文的不懂美國交割體系在那邊亂下標題帶風向09/28 03:14
6F：→ cityport: 上手只存在於複委託，人家FT是美國券商，Apex是交割保管09/28 03:16
7F：→ cityport: 美國沒有股票集保，Apex跟台灣的中央集保是做一樣的事09/28 03:18
8F：→ cityport: 發這種沒知識的文，真的很丟成大的臉09/28 03:18
你說的對，但我內文裡的上手是交割清算行的意思，你想做什麼為什麼要激動？
※ 編輯: NCKUchemRx (218.34.174.205 臺灣), 09/28/2026 06:02:06
9F：→ cityport: 上手就不是做清算交割保管的，你就不會Google一下嗎？09/28 07:23
10F：→ cityport: 很多複委託的上手在美國就是找Apex做交割清算保管的09/28 07:25
11F：→ cityport: 在你想偷臭FT之前，也先補充好你的知識09/28 07:26
12F：→ cityport: 難怪成大永遠超越不了台清交09/28 07:27
不再回覆版友c關於上手查字典討論，已向版主檢舉無關討論引戰
※ 編輯: NCKUchemRx (218.34.174.205 臺灣), 09/28/2026 08:23:18
13F：→ Liroy: 查了一下用APEX做清算的券商還真不少。SoFi, ally, eToro.. 09/28 08:24
14F：→ pwseki206: City會開嘴主要是因為...如果你在股版用國泰上手集保 09/28 08:42
15F：→ pwseki206: 形容這關係，大概也是會被噓你要不要看你在說什麼 09/28 08:42
16F：→ pwseki206: 就跟對，你用海關形容移民官一樣不能嘴錯但很怪 09/28 08:44
17F：→ pwseki206: 然後我A了一下，原PO輪廓如果我理解無誤是CS愛用者；那 09/28 08:44
18F：→ pwseki206: 個人不太曉得為何FT在板上和佛地魔一樣黑到發亮，但CS 09/28 08:45
19F：→ pwseki206: 光沒退稅跟新規用戶100萬才給卡的骨子裡就是不歡迎散戶 09/28 08:46
20F：→ pwseki206: 的行為個人就很不敢恭維，至少FT不會這樣差別待遇 09/28 08:46
21F：→ pwseki206: Apex在美國的地位個人傾向用存管人(Depositary)形容 09/28 08:48
22F：→ pwseki206: 至於上手真要正名，用執行經紀（Executing Broker）可 09/28 08:54
23F：→ pwseki206: 能不錯，但就跟海關/移民官類似，積習難改了 09/28 08:54
24F：噓 SilverRH: 所以標題要改了嗎 09/28 11:31
25F：→ cityport: 造謠被揭穿還想檢舉，你覺得他會改標題嗎 09/28 11:41
26F：→ cityport: 就別到最後發現他的複委託的上手也是找Apex交割保管股票 09/28 11:43
27F：→ shiki1988: 這版很多ft黑 到現在還是不知道什麼原因 09/28 16:12
28F：噓 cookiesweets: 誤導還說別人查字典？到底哪個財商已經能用海外券商 09/28 18:17
29F：→ cookiesweets: 的人，會用上手形容apex? 09/28 18:17
30F：→ cityport: 他自己都還有開FT，邊用邊黑，我也搞不懂她腦子在想啥 09/28 23:36
31F：→ cityport: 你把Apex叫做上手，那台灣集保也應該叫做上手囉 09/29 00:45
32F：推 BabyWolf: 就算只看標題的話 是要Apex是華人機構才能有1樓推論啊 09/29 01:19
33F：→ cityport: 有些人看到關鍵字就自動下結論了 09/29 10:24
34F：→ cityport: 嘉信很鳥，TOS居然看不到HSA，爛透了 09/29 10:28
35F：→ dog41125: 城堡證券那種的比較貼近上手這個詞吧，不過我覺得也不是 09/29 10:29
36F：→ dog41125: 一個很正確的詞 09/29 10:29
37F：→ cityport: Citadel是造市商, 不做upstream brokerage這種苦力活 09/29 10:50
38F：→ cityport: 上手是美國券商,專作法人生意,台灣券商是他們的客戶 09/29 10:53
39F：→ cityport: 最近被永豐金合併的匯立證券就是專做法人生意 09/29 10:54
40F：→ cityport: 如果匯立的客戶是其他國家券商並受當地人委託投資台股 09/29 10:55
41F：→ cityport: 那匯立證券就會是外國券商在台灣股市的上手 09/29 10:55
42F：推 cytochrome: 還是City大說明比較清楚，對於沒有老鷹護照的人、拿R 09/29 18:46
43F：→ cytochrome: OC護照的人而言，美股能選擇的大型券商也大概一隻手 09/29 18:46
44F：→ cytochrome: 就能數完了吧 09/29 18:46
45F：推 wsx26997785: APEX哪是華人 人家是清算公司 幫你買賣股及收發錢 09/30 16:47
46F：→ wsx26997785: 還有退稅等 人家總部在德州 FT是委託他類似後勤管理 09/30 16:49
47F：→ wsx26997785: 很多美國企業都委託這清算公司處理 管理資產有千億鎂 09/30 16:50
48F：推 wsx26997785: APEX類似台積電 負責代工 FT則是類似品牌商如AMD等 09/30 16:52
49F：推 virtual: 隨便丟 gemini, 結果涉案的是其他四家券商, 跟 Firstrade 09/30 17:42
50F：→ virtual: 一點關係也沒有, 所以特別提它的名字是在玩連連看嗎? 09/30 17:43
51F：推 ragochen: 一樓你自D吧…：X 10/01 19:30