作者Gazooli (阿爾敏·亞魯雷特)
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標題[心得] 指數化投資不會失靈,是生命短暫造成失靈
時間Tue May 17 10:57:35 2022
大家安安
小弟本來想回一篇文
但是不如再開另一篇文章講會比較妥當
指數化投資的意旨是以低成本投資全市場
你可以投資全球經濟 :VT
你可以投資美國市場:VTI
或者可以投資台灣整體經濟:0050/006208
但是我們都知道0050/006208只不過是變相而已
並不是全市場
如果勉強來看還可以
回到網友問題
為啥指數化投資etf可以 all in
個股就不能all in?????
1.指數化投資看你投什麼etf
並不是所有etf都可以all in
如果是全市場市值加權型etf(上述這些)可以
其他不建議
2.個股為啥就不能all in?
etf會幫投資人汰弱留強
但個股就是個股而已
假設投資大立光,從六千多到現在約1600
但如果眼光不錯或運氣好
從以前投資台積電到現在應該賺翻
以上這兩個相反例子
是建立於運氣與眼光
3.大盤代表整體市場報酬
大盤是台灣所有公司給予的市場報酬
你能多賺的
是你的眼光好,所以市場會多給你一點報酬
那退休無工作還要在高點all in?
這個要看心理素質
高點all in 的確是個反人性的操作
任何人都想低買高賣沒錯吧
能接受就做
不能接受可以定期定額沒關係
因為我們不會知道高點之後會不會有更高點
也不知道會不會有低點
當然厲害會看線圖的的請去做波段囉!
另外一點是時間
all in 的時間度過越短
往上往下的不確定性大增
但時間拉越長
如果是持續賺錢成長的好公司通常股價會向上
另一個議題是指數化失靈?
指數化投資另一方面隱藏的哲學意義是
人類的文明會不斷地越來越好
人類的財富會越來越多
人類的經濟會越來越興盛
這是一個永遠累積不斷堆疊向上的過程
很多人會想去推翻這個過程
認為這是錯的
然而回到我下的標題
指數化不會失靈,只是自己生命短暫以為指數化投資失靈而已
人類的文明會不斷發展(除非有人想狂丟核彈毀滅全球或彗星撞地球)
但也有可能退休的時候
股市是處於熊市
例如過去日本失落的三十年
股市往下跌
但是這只是人類生命短暫的問題
拉長來看,股市一兩年下跌,甚至日本股市三十年下跌只是小插曲而已
股市一定會一直走下去
然而我們人類的生命
最長大概120年
但是約90歲大部分的人都去會陸續去世
但是是否我們要嘆息呢?
「衰老和死亡都是人類這種短暫生物的美麗之處，正因為會衰老和死亡，
人才顯得可愛和尊貴。」
好囉
希望小弟有解決到網友的問題!
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1F：推 DAEVA : ? 05/17 10:58
2F：推 syuechih : 長期 我們都死了 05/17 10:59
3F：推 icekiba : 米國才是可以指數化投資的標的 05/17 10:59
4F：推 tony15899 : 等到你孫子生出來日本都不一定會回到高點 05/17 11:02
5F：推 iwilltry : 有錢就是要有命花阿，算上時間沒毛病 05/17 11:03
6F：→ Savior09 : 大哥沒有輸 05/17 11:04
7F：→ eipduolc : 巴菲特都呼籲用ETF投入市場了，不知道有什麼好靠北 05/17 11:05
8F：→ eipduolc : 他沒有說會很快，他也沒有說大賺 05/17 11:05
9F：推 gladopo : 米國當然比台灣穩多了 05/17 11:07
10F：→ webster1112 : 那我押 俄羅斯指數呢 ? 05/17 11:08
11F：推 icekiba : 要很快就是TQQQ這種有槓桿型的阿 05/17 11:10
12F：推 silvertiger : 俄羅斯指數讚 目前全球最強勢貨幣ruble,比美元還強 05/17 11:11
13F：→ pwseki206 : 簡單來說討論到最後就會變成哲學問題了，請左轉(X 05/17 11:12
14F：推 Brioni : 人都掛了賺不賺又怎樣 05/17 11:13
15F：→ ojh : 沒錯 30年沒回來就等300年啊 長期一定是向上 05/17 11:13
16F：→ iampig951753: 可是生命短暫是不可抗力，如果失靈要拿生命短暫當 05/17 11:16
17F：→ iampig951753: 藉口，那跟可以喝岩漿只是人體太脆弱有什麼差別 05/17 11:16
18F：→ iampig951753: 就是謬論而已 05/17 11:17
19F：推 katanakiller: 那怎不假設明天就出意外死了 那錢每天都花完最好 05/17 11:21
20F：推 livious : 推市值型指數化ETF投資 05/17 11:23
21F：推 ru8bj6 : 大哥沒有輸！是你太短命看不到他贏的那天！ 05/17 11:25
22F：推 Argos : 那就不要一次歐印分批買講幾次？ 05/17 11:28
23F：推 ErnestKou : 1.有問題吧，只有全市場市值型ETF才叫指數化投資， 05/17 11:33
24F：→ ErnestKou : 其他策略型，槓桿型都不是啊 05/17 11:33
25F：推 ab4daa : 長期來看我們都死了 05/17 11:33
26F：推 kqalea : 創造價值的人多還是破壞價值的人多呢？ 05/17 11:33
27F：→ bitlife : 只要有足夠的時間,地球與太陽都會完蛋,所以應該反過 05/17 11:35
28F：→ bitlife : 來講,指數化投資不會成功,只是生命太短造成暫時成功 05/17 11:35
29F：推 castlewind : 用哲學跟用數學 去思考投資 產生的差異 推 05/17 11:42
30F：推 piliwu : 在高點定期定額一樣慘 05/17 11:43
31F：→ patrol : 恩 就是撞到地球容許上限 2412化 05/17 11:43
32F：推 piliwu : 世上沒有無腦投資這種事 05/17 11:44
33F：→ patrol : 要再突破上限需要再找出一顆生命星球 05/17 11:44
34F：噓 yisky : 隔代沖 05/17 11:47
35F：→ patrol : 所以 殖利率太低的 乖乖接受估值重計的鐵拳制裁吧!! 05/17 11:47
36F：推 xxgogg : 推個 05/17 11:47
37F：推 fisher6879 : 一輩子沒回來你不會等兩三四輩子？呆谷底 我在阿 05/17 11:48
38F：推 sukimq : 好吧 推一個 05/17 11:52
39F：推 foxbrush : 存股終極奧義：不是存股的問題，是你活不夠久的問題 05/17 11:53
40F：推 WESTONE : 推最後的結語。 05/17 12:03
41F：推 khkhs : 買了就不打算賣，讓他變三級古蹟 05/17 12:06
42F：推 castlewind : 怕在公告古蹟前一刻 電線走火啥的...... 05/17 12:07
43F：→ iamala : 哀傷的是人類文明成長曲線終究會停滯，不然外星人 05/17 12:21
44F：→ iamala : 早來拜訪了（因為外星人遇到一樣的困境）。每一波 05/17 12:21
45F：→ iamala : 的經濟榮景起點都是科技突破，而這次似乎目前的把 05/17 12:21
46F：→ iamala : 戲走到了盡頭。 05/17 12:21
47F：→ castlewind : 那只有遇到停滯的那一代人比較倒楣 05/17 12:24
48F：推 KadourZiani : 本多忠勝大將軍？ 05/17 12:24
49F：推 airforce1101: @castlewind 數學不是自然哲學嗎 05/17 12:28
50F：推 s93592 : 我怎麼不覺得有走到盡頭的感覺？ 05/17 12:31
51F：噓 NoMomoNoLife: 喔 05/17 12:32
52F：→ castlewind : 只想用數學導出獲利公式 沒想用數學探究獲利原理 05/17 12:42
53F：推 oyaji5566 : 有道理 只要開始修仙就沒問題了 05/17 12:46
54F：噓 gospursgo21 : 反正死了錢又帶不走 投資幹嘛？ 05/17 12:47
55F：噓 Mercury0625 : 我是指數投資人啦 伴我怎麼覺得標題是講幹== 05/17 12:51
56F：→ castlewind : 當花則花啦 錢要用才是錢 05/17 12:52
57F：→ Mercury0625 : 綠角是這樣教的嗎，人家明明都說任何投資都有風險， 05/17 12:52
58F：→ Mercury0625 : 你就算長期投資指數，也是有可能在你需要用錢的年 05/17 12:52
59F：→ Mercury0625 : 紀遇到黑天鵝或熊市，所以才要風險控管跟資產配置 05/17 12:52
60F：→ Mercury0625 : 不是鴕鳥說什麼長期一定贏，沒贏是你活不夠久這種幹 05/17 12:53
61F：→ Mercury0625 : 話 05/17 12:53
62F：推 linkmusic : 笑死所以你存指數要必勝,首先要生個幫你操作的小孩 05/17 13:04
63F：推 icelaw : 樓上M大觀念正確 你是少數的 真正的指數投資人 05/17 13:10
64F：→ icelaw : 其他的大都是 跟風的BAH大盤仔 05/17 13:11
65F：噓 Abare : 羅馬之後的黑暗時期持續了幾百年 05/17 13:35
66F：→ Abare : 有時候文明衰落會持續幾輩子 05/17 13:36
67F：→ saisai34 : 長期指數化投資 替子孫存錢 05/17 13:37
68F：噓 shawncarter : 推二十七樓 05/17 14:29
69F：→ DerLuna : 沒有不會失靈的 05/17 14:51
70F：推 a3648211 : 屁話一堆 老子只買006208 05/17 15:47
71F：推 A98454 : 擔心就領薪買小米酒唱歌跳舞把錢錢變成喜歡的形狀R 05/17 17:41
72F：推 grpoi821 : 精闢 贊同 05/17 23:34
73F：→ materu : 指數失靈是指被動投資份額超過主動投資，沒有主動 05/18 00:03
74F：→ materu : 投資做價格發現，etf追蹤標的變成自己。 05/18 00:03
75F：推 sgxm3 : 不是所有買賣市值型etf的人都是被動投資人，0050只 05/18 13:44
76F：→ sgxm3 : 是這些主動仔殺進殺出的工具。就算未來被動型產品 05/18 13:44
77F：→ sgxm3 : 份額比主動型高也不會有問題。 05/18 13:44