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大家晚上好,今天是CFP的榜示日,等待成績公布前滿緊張的,一直無法專心上 班,很開心最後結果是好的。 我很常逛PTT,也從中獲取很多資訊,趁著記憶還沒完全遺忘之前,跟大家分享 我的準備心得。 想參加CFP考試,首先必須先完整的上完模組一到模組六的課程,才有報名CF P試的資格,接著必須通過測驗,才能取得測驗合格證明,取得測驗合格證明後你 必須還要有3年的理財規劃工作經驗,向協會提出認證後,才能真正成為一個CF P合格持證人,才能在名片上印上CFP。 模組一到模組六的課程都要上完,才能取得考試資格,但模組一到模組六除了上課 外,其實有另外一個方法可以抵免課程,每個模組都有他對應的證照,只要你擁有 這些證照,就可以向協會提出申請,抵免課程,可以抵免的證照很多其實都是我們 從業人員具備的基本證照,也就是說不少課程是可以直接抵免掉的。 我本身有證券投資分析人員資格,這張證照可以抵模組一到模組五的課程,也就是 說,我只有上模組六的課程(在這邊推薦金融研訓院,老師們教學經驗都很豐富) 推薦小虎老師,跟齊名揚老師,還有羅澤鈺會計師,小虎老師的投資學上的很好, 我本身是證券分析師,但是有一些觀念是上他的課才知道為什麼是這樣算,而不是 死背公式;齊名揚老師推薦的原因是,講義整理的很好,上課也會跟學員互動,我 本身比較內向,老師上課還在講台上問我,這樣講你聽得懂嗎,會了嗎XD……, 而羅澤鈺會計師則是上課非常有趣,很愛講X話,自創了很多口訣,什麼帶量突破 (明明在講法定繼承人),還有什麼85828,野狼125,375減租,讓我 們準備考試沉重的心情放鬆不少。 我個人很推薦用證照抵課程,相信大家會考CFP,本身大部分都是從業人員,可 能比較難抽出時間去上課,加上上課費用不便宜,所以可以的話,能用證照抵就用 證照抵,而且私心推薦,如果你不急的話,去考證券投資分析人員(也就是一般人 說的證券分析師),這張證照不難考,但業界有的人並不會到很多,是一個很加分 的證照,考到後又能一次抵模組一到模組五,總共五個課程都能抵免,只要補上模 組六,就能直接取得考試資格。 我自己準備時間約3個月,但是我必須說,我是有基礎的,完全沒基礎建議還是以 年為準備單位,不要認為全部考選擇題就很好考,因為他的題目我印象中一半以上 都是單選式複選題,就是給你123456個選項,然後答案A:1234B:1 235C:1236D:2346,這樣讓你去選的,也就是說就算用刪去法,常 常也是必須2選1或者3選1。 說一下我的準備過程吧,印象中是從去年12月決定準備要考的,因為那時候我剛 考完期貨分析師,對過答案,選擇題的分數就可以及格,就放下心來想說之前考證 券投資分析人員,聽說可以抵免CFP的模組一到模組五,我想說不如就考看看吧 ,剛好我本身工作就是營業員,客戶做理財規劃,多了解一些理論方面的知識也不 錯。 所以我就上網找,CFP課程的模組六哪邊可以上課,後來我就找到金融研訓院, 我住台中,想說之前考金融證照也都去那邊考試,那就去那邊上課,也比較熟悉, 後來就是從一月上課上到三月(包含總複習),對了提醒大家,如果要上金融研訓 院的課,要記得報名時報有含總複習的,差不到一千元,我當初因為報名沒報到含 總複習的,還申請退費,重新報名。 而且上課有一個好處,就是你的同學很多都是很厲害的人,像我隔壁的男生賴兄就 是年薪破百萬的銀行人員,而且懂得很多實務上的東西,可以從同學身上學到很多 。 後來我就去金融研訓院上課了,那時後疫情有比較緩和,可以上實體課,其實真的 很幸運,不然如果是網路授課,我相信效果絕對不如上實體課好,而且有問題也沒 辦法問老師。 上完課以後,其實當下我是不太想報名的,想說要記的東西好多,好雜,讀不完( 因為上完課後離考試只剩不到一個月),後來是羅澤鈺會計師跟我們說,這是一個 很神奇的考試,就是去考看看,說不定會過,你可能不知道你對幾題,是哪些題目 會讓你過的,但沒關係,過了就是過了,這個考試是人生永遠的秘密之類的話,加 上一位林同學有跟我說怎麼報名,後來想想,就報看看吧(這個考試報名費真的貴 ,我沒考過報名費要這麼貴的考試,不過這是一張國際證照,想想就覺得更有價值 XD)。 最後分享一下準備的方式,因為我本身是證券投資分析人員(證券分析師),所以 投資學部分我就是作題目,複習之前學過的東西,至於風險管理與保險規劃,因為 工作上有考過四張基礎的保險證照,所以也是以做題目為主,至於租稅與財產移轉 規劃,因為我之前有準備過兩年的會計師(最後沒考上QQ),不過有打下不錯的 基礎,這方面也是以複習為主。 至於基礎理財規劃及員工福利與退休金規劃,我就是把講義很認真的看過好幾次, 尤其是勞保、退休金、職災那些,哇,剛接觸的時候,真的是一頭霧水,什麼勞保 勞退,健保國民年金,我完全沒學過,很多只能硬記下來,不瞞大家說,我幾乎都 忘的差不多了。 上面兩段我想表達的是,我說我準備三個月,但是我很多都是以前就有打下基礎, 並不是說準備三個月就考的過,這個考試的內容非常多非常雜,並不如想像中的容 易。 另外我分享一下書單,我主要只有以金融研訓院老師發的講義跟題目+CFP測驗 題本(CFP全方位理財規劃-模擬試題解析(2021年版)),就以這些為準備教材,為 什麼只有這些書呢,兩個原因,第一,大部分科目我有基礎,第二,我沒時間讀呀 ,我知道有一本(CFP/AFP課程精華與考題精選(增修訂八版)這個寫的很仔細,但 是我剛剛說過,上完課以後,只剩不到一個月了,別說看這一本,我連講義都是快 速翻過,時間不夠讓我細讀,後來更是只以題目做練習。 對了,跟大家分享一下,這個考試是上午+下午,各考60題選擇題,這一次必須 要答對一半(60題)才能達到合格標準,也就是可以錯一半,很多人會覺得,那 有什麼難的,但是你仔細想想,考試的很多都是從業人員,真的連答對一半都那麼 難嗎?為什麼會這樣,我跟大家說,就是題目真的有點太難了,有些題目考的很深 ,所以,我們只能把握基本題,難的部分只能靠刪去法提高勝率。 我這一次考過,我自己覺得,大部分還是靠投資學,因為我本身是證券分析師暨期 貨分析師,這次投資學題目出的比較多一些,剛好我之前有準備過這兩張金融證照 ,所以有不錯的基礎,所以撿到了一些分數。 然後提醒大家,這次考試的時候,其實有一些題目並不難,但是可能你平常都不會 注意到,所以我覺得準備上可以放在廣度,不要放在深度,為什麼我這樣說呢?你 想,那種很難的退休金計算,考場個案文字敘述那麼多頁,你會不會看漏部分關鍵 資訊,就算你把題目所需的資訊都找出來了,要計算正確也非常難,但是難題並不 會太多,很多是時事題,新聞題,我們應該把握這種基本題,而不是去鑽研難題, 難題我反而覺得用猜的就好,考試的時候時間真的會不夠用,我上午因為第一次考 ,卡在一些題目卡很久,後來發現時間根本不夠用,直接遇到難題都用猜的,只求 把題目看完,看看有沒有我會的,先拿到分數比較重要。 剛剛沒有提到,考試是以個案出題,上午下午各兩個個案,總共四個個案120題 ,我說一句實在的,這些個案的論述非常非常非常的長,而且你很容易看過就忘了 ,所以,很重要,很重要的一個技巧就是,你直接看題目,看他問什麼,再回去找 資訊,大部分的資訊都會在上下六行左右,如果真的有漏掉的資訊,就認了吧,因 為你如果先看個案文字敘述,看完後,時間真的會不太夠。然後說一個小祕密,有 些題目根本不用看個案就可以回答的,我們要把握的就是這種題目。 最後結尾了,我分享一下羅澤鈺老師說的,我們準備這個考試,不是要學懂所有科 目,所有題目,所有內容,你不用會所有的題目,但是你要有能力能刪掉錯誤的選 項,我們不可能全部都會,考試中一大堆沒看過的題目,我這次遇到一個考退伍給 付的,哇,我講義都沒看過,我怎麼知道這有什麼規定,後來也只能把可能是錯的 選項刪除掉,儘量提高答對的機率。 未來我會秉持著CFP的理念,秉持公正、忠誠與客觀之道德原則,並與客戶建立 相互信任的關係,協助客戶完成財富規劃。 也有發願會將學到的知識應用在幫助別人,所以有不懂的,我沒說清楚的部分,請 站內信給我,或是加我的LINE(ID同PTT帳號)詢問,我很樂意為大家解答。            晚安   --
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