部落格好讀版：【https://goo.gl/8kZDr9】 於104年5月23日參加金研院舉辦的【初階外匯人員專業能力測驗】筆試， 順利考取並取於當年6月拿取證照。 後因工作繁忙一直未有機會分享心得， 趁著最近比較有空上來分享準備方向及考取心得。 一. 筆試還是上機考 我是選擇參加筆試， 比起電腦上機考， 因為平時就是看書寫筆記， 單純覺得筆試會比較貼近平常的手感。 二.考試用書 (一). 東展的【初階外匯人員專業能力測驗-經典講義與試題】： 這本書依據考試分成【國外匯兌業務】及【進出口外匯業務】， 好處是它已經幫你把重點整理好， 且一個章節完就會接續相關的考古題， 方便驗收唸的狀況及釐清不熟的地方。 最後面近年的歷屆試題， 適合唸完一輪做模擬練習用， 不過不一定會做得完， 考前時間不夠可針對做錯的題目再加強。 這本書的缺點是太厚了， 且內容過多實在是不容易消化， 時間許可其實可以自己再另外整理小筆記。 (二). 金研院出版的【國外匯兌及法規】 因為自己是國貿系背景， 非金融科系畢業， 所以另外有買這本書。 優點是金研院出版品版面大，圖文並茂，閱讀不傷眼。 適合時間充裕想要先行打底的考生。 缺點是無試題，還是要搭配東展的書才行。 故預算有限可直接買東展即可， 不用再特別花錢買這本， 當然若是工作上所需或想當工作書則另當別論。 三. 國外匯兌業務準備方向： (一) 匯出及匯入匯款： 1. 須填具【外匯收支或交易申請書】的條件，特別是金額要記。 2. 逕行辦理新台幣結匯 、 須經銀行確認 、 經銀行向中央銀行申請核准的條件。 3. 大額結匯確認：即期及遠期的差別，金額要記。 4. 非居住者的結匯方式。 5. 軍政機關申請結匯辦理方式。 (二) 匯出匯款申請書及電匯處理： 1. 電匯/信匯/D/D的差別 2. MT103 及MT202的主要差別，各欄位代表的意義要記。 3. 解款行的選擇：(1) Serial Paymnet 及 Straight Payment的差別 (2) 各國資金調 撥制度：代碼及表示方式 (三) 匯出匯款： 1. T/T、 M/T及D/D的方式 2. 電文：SWIFT及TELEX電文 (四) 匯款分類 對外股本投資、僑外股本投資、工作者匯款、未有資金流動之交易、外匯互換兌入，匯入 及匯出這幾項都要注意一下。 Note：本行內外幣互換為未有資金流動之交易，故不必辦理結購申報。 (五) 待售旅行支票： 1. 旅行支票屬匯入匯款性質，另外考試有遇到要分辨何種交易屬匯入匯款，何種屬匯出 匯款，要留意。 2. 旅行支票的特色：匯率較買外幣低，還有其他不另外打。 3. 簽名/ 合約書/ 遺失補償的辦理方法。 (六) 買賣外幣現鈔 1. 發現偽造外幣的金額要記 2. 攜出入限額 3. 人民幣承作的限額 (七) 光票託收及買入 1. Money Order 2. 光票託收的會計處理 3. 光票託收的期限 4. Cash Letter 及 Collection Letter的差異(要記) 5. 常見光票退票的理由(有考) (八) 外匯存款 1. 外匯活存/定存(期限) 2. 以備進口貸款的作法 3. 外匯定存質借的限制 4. 外幣金融卡提領現鈔的每日限額 (九) 遠期外匯買賣的程序,期限,保證金；換匯交易：無本金交割等外匯操作要稍微了解 意義 (十) 兩岸金融 1. 設立分行,子銀行，大陸來台設立的條件及限制。 這一章節其實算是時事章節，實務上應該還滿重要的。但內容多且沒甚麼重點根本不想看 ，想說考出來算送它。 後來實際也沒甚麼考，只能算運氣還不錯。 後記： 因是從事財務會計相關工作， 非金額從業人員。 國外匯兌對自己工作上老實說直接影響不大， 頂多同仁要國外出差詢問人民幣攜帶的限額， 或者是被問過遠期外匯買賣的作法等等。 另外在考試上， 比起進出口業務內容繁雜量爆多， 國外匯兌相對來說比較好準備， 適合先唸起來培養信心。 --

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