一、性別：女 二、年齡：57歲 三、職業/工作內容：作業員(職等1) 四、保障需求：癌症、重大傷病 五、保費預算：4-6萬 六、健康告知：板機指術後，無確診慢性病，但家族有高血壓及相關癌症病史 七、常用交通工具：機車 八、預計規劃： 1.現有保單金額佔年收入約1/4-1/5，費用過高 2.現有保單複雜且多有重複部分，需整合增減 3.加強癌症及重大傷病部分 九、現有保險： 保險公司：新光人壽 購買時間：民國97年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 健康久久終身醫療健康保險 HKA20 1000元 20年 15550 保險公司：保誠人壽 購買時間：民國97年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 悠遊人生變額壽險 DRULP2 80萬 99歲滿期 30000 一年定期特定傷病帳戶型保險附約 BUDDR 20萬 一年定期住院醫療帳戶型健康保險附約 DUHI 0.2萬 一年定期意外傷害帳戶型保險附約 BUPAR 100萬 人身意外傷害醫療保險給付附加條款 BUMT 3萬元 人身意外傷害住院醫療定額保險給付附加條款 BUML 計畫-10 -------------------------------------------------------------------共30000元整 保險公司：中國信託人壽(現為臺灣人壽) 購買時間：民國103年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 安心120殘廢照護終身保險 20DI1 100萬 20年 34800 新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 5600 ---------------------------------------------------------------------共40400 保險公司：明台產物保險(親友協助辦理) 購買時間：每年 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 機車強制險　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 658 媽媽之前是保經說什麼就信什麼，不確定自己需求且看不懂條約內容，觀念停留在終身保 障無限大，都繳過半了解約浪費，保誠人壽部分內含基金，定期可領回一筆，覺得這筆非 常划算...(無奈) 現在保費高達85950，我目前想調整的方向如下，但涉及層面複雜請大家幫忙...謝謝 1.健康久久無法減額，想直接解約 2.保誠人的壽內包含基金的部分，理財與保險綁一起，此單保障低且複雜，減額或附約 剔除 3.臺壽附約新增YCC、CIR3，HNRB計畫拉高至四或五 --

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