作者feelorz (汪小汪)
看板Finance
標題[請益] 提領現金再存入另個帳戶
時間Tue Nov 17 19:06:29 2020
我是剛上櫃的新人
今天客人提領45萬的現金
將現金交付給他後，客人拿了其中的40萬
要存入分公司的另一個帳戶
主管覆核傳票時
說這樣會被稽核抓缺失
不能提現為名，轉帳為實
有點疑惑
是法規規定不能這樣做嗎
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※ 編輯: feelorz (49.216.130.225 臺灣), 11/17/2020 19:07:15
1F：推 aaaaa66666: 嗯 11/17 19:19
2F：推 Momsoup5566: 嗯 11/17 19:21
3F：推 DerLuna: 請他換個櫃檯做 11/17 19:22
4F：→ bighappy: 客戶看你是新人故意的 11/17 19:34
5F：推 DerLuna: 客戶哪知道誰是新人 11/17 19:35
6F：推 trouble04323: 恩 11/17 19:43
7F：→ Jessica08095: 真的不行提現為名轉帳為實 11/17 19:50
8F：→ metatron058: 是，要做存欠交易，貴行如果系統有抓，可能30～60分 11/17 19:51
9F：→ metatron058: 鐘就算再抽號碼換櫃台做，也有可能因金額相近被抓出 11/17 19:51
10F：→ metatron058: 來。 11/17 19:51
11F：噓 bankauditor: 新員訓都在睡覺？ 11/17 19:58
12F：推 open010385: 做存欠阿 11/17 20:02
13F：→ kutkin: 45/40我覺得是可以 11/17 20:02
15F：→ johnps: 銀行會被罰錢 11/17 20:03
16F：→ open010385: 老客戶都知道誰是新人好嗎 11/17 20:03
17F：→ kutkin: 以前都嘛同額又大額又要做現金 11/17 20:04
18F：推 yingmei: 不行 11/17 20:24
19F：推 kdkdkdkd: 要用轉帳切零欠 11/17 20:26
20F：推 Hanatan: 金額不同我就睜一隻眼閉一隻眼幫他做 11/17 20:36
21F：推 daisukiryo: 你小櫃檯前面擋了後面說要做還不是自己倒楣 客人要做 11/17 20:40
22F：→ daisukiryo: 就裝白癡問主管 11/17 20:40
23F：→ poisonB: 推樓上 問主管比較快 11/17 20:42
24F：推 ckcck: 當然不行 你給他過出事你扛 11/17 20:43
25F：推 joy2105feh: 直接轉頭丟給襄理就對了 11/17 20:44
26F：→ joy2105feh: 常去的客戶怎麼可能不知道誰是新人 11/17 20:44
27F：推 sn245763: 現金故意提45萬就知道是老司機了 11/17 21:03
28F：→ sn245763: 提49萬明顯就是規避防制洗錢，提45萬你想嘴都不能嘴。 11/17 21:04
29F：→ asdfg567: 借貸不合一律切臨欠 不過如果繳稅繳健保就算了 11/17 21:10
30F：推 INNBUG: 有些主管很會記仇的你讓他去面對奧客，他就找機會弄你 11/17 21:27
31F：推 vita895: 嗯 11/17 22:13
32F：推 wwwsamyoui12: 內控考了嗎 11/17 22:48
33F：→ yamitis: 對，不行 11/17 23:13
34F：推 kko40228: 一定是勸導客戶重開傳票做轉帳 11/17 23:15
35F：推 a0236bf7: 有些客戶會故意等你做完算好錢給他，才又拿傳票出來說要 11/17 23:39
36F：→ a0236bf7: 存入某帳戶，真是靠北 11/17 23:39
37F：推 sazabijiang: 老司機都知道要提45萬而不是49萬，就是規避防洗錢 11/17 23:40
38F：推 Azhou: 理論不行 實務上的話 11/18 02:15
39F：推 sdemon: 把傳票沖正，教育客戶這樣做會有洗錢疑慮，會提報法務部 11/18 07:25
40F：→ sdemon: 調查局XD 11/18 07:25
41F：推 Hermanda: 遇到這種故意很多次的話我會直接通報耶 11/18 08:25
42F：推 Dreamflier: 提現為名轉帳為實就是公會公告的可疑交易態樣，客戶堅 11/18 14:42
43F：→ Dreamflier: 持就給他做然後轉身記得通報調查局 11/18 14:42
44F：推 vic0607: 客戶有要求做現金帳→問主管；沒要求→做存欠 11/18 18:41
45F：推 zxcv820421: 笑死 你跟客戶說會有洗錢疑慮是想被客訴嗎? 11/18 21:19
46F：→ zxcv820421: 我哪有洗錢 為甚麼這樣會洗錢 11/18 21:19
47F：推 sazabijiang: 「告訴客戶這樣有洗錢疑慮」這件事情是違法的 11/18 22:53
48F：→ sazabijiang: 當客戶從事可疑洗錢活動時，你應該要通報而非提醒 11/18 22:53
49F：→ sazabijiang: 回去重新上課 11/18 22:53
50F：推 sdemon: 提醒客戶這樣算違法嗎？違反那一條？ 11/18 23:56
51F：→ sdemon: 又不是申報疑似洗錢，又將申報內容告訴客戶 11/18 23:57
52F：→ sdemon: 再來通報不是想通報就通報，法遵主管不給報你也沒辦法 11/18 23:59
53F：推 spirit119: 沒辦法嗎，寫信去金管會信箱阿，以為只有客戶能寫喔 11/19 04:55
54F：推 dog990999: 重抽號碼牌 11/19 12:40
55F：→ dog990999: 但是要過一段時間才行 11/19 12:41
56F：推 jerry5401a: 稽核專抓40-50又領又存 11/19 15:08
57F：推 aoc902001: 客戶最喜歡你這種新人了，因為很容易幫客戶洗錢、逃稅 11/19 19:09
58F：→ aoc902001: 、做假帳，然後你還會幫他說話，然後你自己反而被經驗 11/19 19:09
59F：→ aoc902001: 老道的稽核或金管會計缺失。 11/19 19:09
60F：推 Consoonya: 真的看新人才找你做 11/19 20:55
61F：推 kevin600339: 以後改提39萬？？？ 11/20 11:37
62F：推 jtdp7997: 我們分行都做現金，主管還說臨欠不是你想做就可以做的， 11/20 17:33
63F：→ jtdp7997: 頗呵 11/20 17:33
64F：推 joka1630: 有些真的會故意挑新人，他知道不可以但換櫃就是嫌麻煩 11/22 22:54
65F：→ joka1630: ，反正客戶至上，幫他做掉出事也是你要扛跟他無關 11/22 22:54
66F：推 see75: 做完報他洗錢啊 11/23 21:04
67F：→ fsrtdwq: 連我們家工讀生妹妹都知道不能這樣做 11/27 10:27
68F：推 goblin0710: 新訓沒說嗎 12/09 23:17