作者onekoni (x86)
看板Stock
標題[心得] 打造可持續的資產，買借死策略簡單實操
時間Wed Feb 21 15:22:56 2024
https://i.imgur.com/qenSltO.jpg
在進入這個投資方式前，你必須知道並信任三件事。
1.長期而言，台灣的市場報酬是10%（約7年成長100%）
2.指數化投資能夠捕捉市場報酬
3.先投資、再消費
以及你必須知道兩種工具
1.台股市值型ETF
管理費最低的純正指數投資006208
我偏好捕捉更多中型公司的00692
2.質押
好了，當你弄懂前面的工具，我們就可以開始打造一筆可持續的買借死資產
本篇選擇00692，不放心可以選006208
1.買
無論是每月買入，有能力就信貸(2.5%以下)，年終買入，中發票買入，手邊有錢就直接買
00692，直到值100萬，每次配息也再買入
2.質押
將00692質押去證金公司(目前只有元大證金)，現在你擁有一筆債限30%，無限滋長的資產
，你可以繼續無視價格買入，因為你沒有要賣出，不用管現在00692高點還是低點，有錢
就All IN
3.借
當你要用錢，你就從裡面借，一次最低30萬（才有優惠利率）
只要你將資產債務比維持在30%，就能應付大多數的股災（大盤50%下跌）
如果真的不幸碰到大盤下跌75%的世紀股災，請摸摸鼻子努力工作借信貸買股票補維持率
4.死
不要還債，只還利息，不停借新還舊，到死為止
以下是當你完成100萬資產後，買一台30萬的新古車，中間不投入新資金。
第1年
100萬資產 借30萬 拿30萬買車 欠下30萬質押債務 債限30%
第7年扣除利息
195萬資產 30萬債務 債限16%
第8年扣除利息
212萬資產 30萬債務 債限14%
需要30萬留學
212萬資產 60萬債務 債限28%
第15年扣除利息
419萬資產 60萬債務 債限14%
就這樣周而復始重覆到你死為止
這樣做的好處是先投資再消費
建立一個資產來幫你源源不絕地承擔負債
就像管理一個小國家
只要控制債限在30%以下
就能健康地消費
當系統性風險發生，你頂多節遵一兩年開支
等股市恢復健康，債限又會降回30%
不用煩惱何時買入
不用煩惱何時停利
不用煩惱股市下跌
請開始這樣做，打破還債偏執迷思，控制好債限，會比你把錢直接花掉好。
如果只想快速存錢，願意更嚴格將每一分錢都用在投資，那麼可以100萬投入後，每次崩
盤國安基金入場時，都借滿60%買入00692
圖中模擬僅僅是最差狀態，回測上個七年，原本160%的報酬，會放大成411萬淨值（586/1
75）比原有260萬多了57%。這樣，只要你「好運」一些碰到多次崩盤，很快就能累積一大
筆資產。
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Stock/M.1708500178.A.552.html
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:23:49
1F：→ knives : 穩了02/21 15:23
2F：推 cutbear123 : 穩 明天all in02/21 15:26
3F：推 OGC1000times: 永動機讚讚讚02/21 15:28
4F：→ biojo : 質押文來了02/21 15:28
5F：推 metallolly : 穩了!明天all in02/21 15:30
6F：推 Kukulkan : 穩了，股市上看兩萬了02/21 15:30
幾點都能買 永遠不要賣
7F：推 Supermanss : 看不懂 先推穩了!02/21 15:30
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:32:22
8F：推 autherlike : 用房子轉增貸歐印02/21 15:32
有穩定收入的可以
9F：噓 ck326 : 我在想鹿港股民用這招會怎樣，嘻嘻02/21 15:32
只有在資本主義民主法治國家才行喔
台灣美國可以
中國香港不可以
10F：推 azeing200 : 歐了歐了歐了02/21 15:32
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:34:22
11F：推 qwe78971 : 台灣市場報酬率有10%？ 你是指特定幾隻加上近幾年02/21 15:33
台股1966年100點
現在報酬指數40000點
經過58年
平均年化報酬10.88%
健康的資本市場
大概含息報酬就是這樣
12F：→ qwe78971 : QE 晶片需求 Ai浪潮 嗎02/21 15:33
13F：推 IrvingKyrie : 好像每隔一段時間就會有這種教人借錢投資的文出現02/21 15:33
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:38:19
15F：推 hwei9582905 : 跟我的做發一樣，推個02/21 15:34
16F：推 THE7088 : 穩了02/21 15:34
17F：→ inmee : 跳樓都這種的02/21 15:35
18F：→ knives : 不知道，我出社會看老師都教我不要借錢買股票02/21 15:36
19F：→ hwei9582905 : 低利時代，你不借錢，只會被懂借的人，差距越拉越02/21 15:36
20F：→ hwei9582905 : 大，反正台灣利率2%打死，根本不可能再高02/21 15:37
21F：推 biopbiop : 行情好怎摸做都對~行情要是持續不好 GG......02/21 15:37
22F：推 f204137 : 這就是元大證金的價值... 莊家最愛別人向它借錢02/21 15:37
23F：→ hwei9582905 : 教你不要借錢的老師，請問他有錢嗎？02/21 15:38
24F：推 sanwan : 借錢不用還本只還利息超爽，買超穩定的就很划算02/21 15:38
25F：噓 ntnuljg : 理論上沒錯啦 不要崩盤都好02/21 15:38
26F：→ m13579 : 不懂借的隨便亂借反而搞死自己 要借之前真的要好好02/21 15:39
27F：→ m13579 : 評估02/21 15:39
28F：→ hwei9582905 : 人家借30%就是把大跌50%都考慮進去了，怕是你的問02/21 15:39
29F：→ hwei9582905 : 題02/21 15:39
30F：→ knives : 沒事，我現在本金就很多，也不想借大錢去做投機，能02/21 15:40
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:42:43
31F：→ knives : 樓上不對阿，你都說是歷史高，繼續做多的話，代表現02/21 15:43
32F：→ knives : 在就還不是高點 02/21 15:43
33F：推 joygo : 這個心得很適合在台股殺30%之後操作，感謝 02/21 15:43
34F：推 stlinman : 日股呢? (一套30年才創新高) 02/21 15:43
複委託目前不能質押，台股標的限定
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:45:10
35F：推 f204137 : 現在創高 怎麼回測都是美好的...修正時候要能承受喔 02/21 15:44
36F：→ f204137 : 推文被吃掉啦... 你有心 也可以回測對岸報酬指數 02/21 15:45
中國不是自由市場
37F：→ fatb : 先假設現在就是前幾年的崩盤前夕 預設回到萬二 02/21 15:45
100/30
50/30
60% safe
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:46:44
38F：→ f204137 : 現在反而進場投資的好時機... 02/21 15:45
39F：推 stlinman : 我是想說不要在創高的時候才想要去質押，至少拿沒 02/21 15:46
40F：→ stlinman : 破底的籌碼去質押還有點道理! 02/21 15:47
其實台股才到平穩期
離高點還有一半沒爬
看錯就是延後幾年消費
不賣股沒損失
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:48:19
41F：推 ntnuljg : 直接買正二省事多了 02/21 15:48
對 但這篇是新手教學
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:48:45
42F：推 roots5071 : 上面說跳樓都這樣？笑死XD！這個槓桿不高還考慮大 02/21 15:49
43F：→ roots5071 : 跌風險02/21 15:49
44F：→ toko6290 : 就只是拉高投資槓桿而已啊02/21 15:49
45F：推 patron22 : 還有一半沒爬? 上看四萬! 02/21 15:50
46F：→ toko6290 : 美國富豪這樣做能夠避免高額的資本利得稅，台灣人沒 02/21 15:50
47F：→ toko6290 : 這影響02/21 15:50
48F：推 huk40199 : 這種方法的問題不是遇到崩盤是遇到五年以上的盤整 02/21 15:51
49F：推 QGOMIQ : 你這樣做持續幾年了 有績效能分享嗎02/21 15:52
不是這樣做 這是懶人作法
我比較是有槓桿就開滿配週期循環
但原則上還是不還錢只控制債限
先前2017是存股00692
到2023含息年化報酬約11.8%
原本是想存頭期款賣掉
可是過程改變了觀念
學會質押與槓桿
檢討整個投資過程
發現可以不用管賣出點
會更適合一般人
因此寫了這個新手教學
50F：推 hwei9582905 : 現在景氣剛復甦，真的是無腦多就對了，預防黑天鵝02/21 15:52
51F：→ hwei9582905 : ，借個30%控制風險02/21 15:52
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 15:55:14
52F：→ hwei9582905 : 說5年盤整的，麻煩請找給我看02/21 15:54
53F：推 n555123 : 腦子知道理論對也不一定有足夠的風險耐受度，最怕02/21 15:55
54F：→ n555123 : 就是你耐受度爆了開始亂操作。所以你的老師叫你不02/21 15:55
55F：→ n555123 : 要借錢也沒錯，他怕你弄死自己，你不一定有內文的02/21 15:55
56F：→ n555123 : 紀律，有的人他會複製成功自信爆棚，槓桿越開越大02/21 15:55
57F：推 smile75896 : 30年前12000點沒10%阿02/21 15:55
58F：→ stocktonty : 超穩02/21 15:55
59F：推 mcgrady12336: 好奇你22年中有這樣做嗎？那時營業員說壓發哥聯詠02/21 15:55
60F：→ mcgrady12336: 都狂追保證金02/21 15:55
61F：→ smile75896 : 先確定跌到萬2你還有錢補02/21 15:56
62F：推 ahappypisces: 如果看好長期年化10%，那把質押出來的錢再買大盤ET02/21 15:57
63F：→ ahappypisces: F，適度槓桿投資購更快02/21 15:57
64F：推 ck326 : 美股和日股都有三年下行過，嘻嘻02/21 15:57
65F：→ ahappypisces: *賺02/21 15:57
66F：推 ghytrfvbnmju: 他才借1/3出來用，就算0050直接大跌50%，也還有166%02/21 15:59
67F：→ ghytrfvbnmju: 維持率，還沒斷頭 02/21 15:59
68F：推 Gipmydanger : 早就這樣做了，離魯蛇遠一點。02/21 16:00
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 16:05:35
69F：推 awss1971 : 數學沒問題，回測也沒問題 02/21 16:00
70F：→ awss1971 : 空頭來的時候爆掉就是問題，風險承受度不足 02/21 16:00
50%下跌的機會很少
看懂正二哥要信仰
不適合新手教學
我會了就變另外一套（正二質押週期投資）
71F：→ awss1971 : 說實在的，正二哥:50%正二+50%現金(短債)相對簡單暴02/21 16:00
72F：→ awss1971 : 力 02/21 16:00
73F：→ Gipmydanger : 買借死不是新觀念了，google關鍵字一堆。 02/21 16:00
74F：推 billy791122 : 借30%是直接再買6208嗎，還是要用錢才借 02/21 16:01
你要借來跟國安抄底可以借到60%
因為新買的可以當維持率
平常留著債限當備用金吧
或是你可以先借來買00687B當借款權
詳細請見另一篇
「長天期美債ETF的機遇」
75F：推 stlinman : 想質押的，先想看看自己在20年跟22年能不能扛過去!02/21 16:01
76F：噓 tbiarenas : 穩了歐印 02/21 16:02
77F：推 strlen : 讚讚讚 和各國央行看齊就對了 以債養債 生生不息 02/21 16:02
78F：推 Gipmydanger : 0050 max drawdown 大約30%，抓個安全值75%就好02/21 16:04
79F：→ Gipmydanger : 越借越有錢，跟你買房一樣02/21 16:05
80F：推 bbignose : 隱 02/21 16:05
82F：噓 Eide : 信貸還款最好是能只付利息啦= =02/21 16:06
83F：→ Gipmydanger : 質押只還利息02/21 16:07
84F：→ metallolly : 他第一桶金就信貸阿..02/21 16:08
85F：推 howow : 你講的這個太前衛了，這裡只有酸酸02/21 16:09
86F：推 vendee : 推02/21 16:09
87F：推 dennyn64dc : 但第一個股票100萬，用信貸買到100萬，然後需要錢02/21 16:10
88F：→ dennyn64dc : 借30萬，那債限不是應該要加上前面的信貸，就超過3002/21 16:10
89F：→ dennyn64dc : %了阿
02/21 16:10
買個車不要辭職啊啊啊
勤奮工作還信貸
質押幫你還其他
90F：推 Gipmydanger : 這個是現金流足夠（aka風險承受力）的人在用的，不02/21 16:13
91F：→ Gipmydanger : 是讓你無腦借錢賭博的02/21 16:13
92F：→ alex00089 : 持續買02/21 16:14
93F：→ Gipmydanger : 以成功率來講，比你貸款開飲料店還高十倍02/21 16:14
94F：推 gznicilove : 這種文出來通常糕點也上了 02/21 16:16
95F：推 CIEenergy : 信貸部門業配 02/21 16:17
96F：推 libraghost : 推 我就這樣做，無腦套利02/21 16:20
97F：推 lincg : 永動機來了02/21 16:20
98F：推 EvilJustice : 買借死！！！！ 02/21 16:21
99F：推 comradeisme : 重點就是長期持有不要賣，要錢質押出來使用，對吧？02/21 16:22
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 16:23:40
對
控制債限
而不是害怕負債
100F：推 xxxluke : 好明天信貸後天撥款歐印 02/21 16:23
101F：推 herryherry : 信貸文 完了02/21 16:25
102F：推 mno3195 : 債限?等於槓桿比例吧? 02/21 16:29
103F：推 laurakao : 美國政府就是這樣搞02/21 16:32
104F：推 Xenia1050 : 信貸 質押 歐硬 太猛了02/21 16:32
105F：推 patrol : 還真是信貸文...請握好，握不住的話不用擔心，我會02/21 16:33
106F：→ patrol : 在-50時幫各位股神收屍...02/21 16:33
107F：推 kaijai10439 : 其實很好奇生命週期投資法維持兩倍槓桿 跟買借死策02/21 16:33
108F：→ kaijai10439 : 略哪個比較好 買借死主要是因為美國資本利得要扣稅02/21 16:33
109F：→ kaijai10439 : 但是台灣不用 這樣買借死的槓桿利用法會不大穩定？02/21 16:33
我是都用但要會控制平衡
不懂就用這種方式慢慢賺就好
110F：推 lqwe : 資產打死不買 借錢永遠不還 02/21 16:34
111F：→ lqwe : 高手02/21 16:34
112F：→ lqwe : 資產打死不賣。借錢永遠不還 02/21 16:34
113F：推 DeathStarDS1: 到底該不該聽網友買股呢？ 02/21 16:35
114F：→ b9513227 : 要萬九了才借 前面在作啥02/21 16:36
2萬也可以喔
不放心就從下次國安入場開始吧！
115F：噓 an0215 : 這樣投資ETF為何會跳樓？跳樓的不是單押個股02/21 16:41
116F：推 leota : 筆記02/21 16:42
117F：推 hwei9582905 : 一堆無腦酸，反正想致富跟著做，不想有錢，就跟無02/21 16:45
→ hwei9582905 : 腦酸繼續窮 02/21 16:45
118F：推 cat654231 : 這是沒現金流的超保守玩法吧 02/21 16:45
對，初心者友好
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 16:48:15
119F：推 losage : 我嗅到了死亡螺旋的氣息！！ 02/21 16:46
120F：推 DeathStarDS1: 請問0050行嗎？ 02/21 16:48
006208比較好
一樣的東西
管理費低一半
121F：推 SilverRH : 可以忍受十年不賺錢再考慮02/21 16:48
122F：推 biojo : 喔喔 仔細看是需要用錢時借出來不要還拿去必需品花02/21 16:50
123F：→ biojo : 掉 而不是再去買股票開槓桿 沒想過這樣 感謝分享提02/21 16:50
124F：→ biojo : 供 02/21 16:50
125F：推 ericlai0406t: 認知不夠且未實際執行過的人是無法體會其中奧妙與好 02/21 16:50
126F：→ ericlai0406t: 處的，其實30％的負債比例已經很保守，維持率約莫在 02/21 16:50
127F：→ ericlai0406t: 233％蠻高的，建議進階可以多樣混搭質押標的，以股02/21 16:50
128F：→ ericlai0406t: 債或地區分散建立投資組合，可以讓波動降低，大叔已02/21 16:50
129F：→ ericlai0406t: 實際執行質借5年，且已退休2年多，加油！投資是場02/21 16:50
130F：→ ericlai0406t: 馬拉松～02/21 16:50
沒錯 一但熟悉可以花式玩法
新手活下來更重要
131F：→ DeathStarDS1: 頭腦不好總結一下。持續買，不賣，質押，直到永遠 02/21 16:51
132F：→ DeathStarDS1: 。02/21 16:51
債限30%不敗之地
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 16:56:11
134F：→ jerrylin : 每次漲一大波後就開始出現借錢信貸投資的文章02/21 16:58
135F：→ fatb : 其實信貸投資風險確實真的很低 但叫我在這位階接ETF02/21 17:02
136F：→ fatb : 我不如當個等等黨XD02/21 17:03
不放心可以先買美債00687b當借款權
等崩盤降息賣債買股
開始第一筆永續經營
137F：→ bndan : 只怕股市崩盤而已 但如果利率不變 股市崩盤可以靠信02/21 17:05
138F：→ bndan : 貸回補的話..這風險管控機制還行 02/21 17:0
已經預留大盤跌50%的空間
真的跌75%摸摸鼻子借信貸買股補
等反彈會加倍賺
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:07:50
139F：→ bndan : 這文是在講質押..信貸利率通常比質押高= = 除非你買02/21 17:06
140F：推 dahlia7357 : 理論是一套，下跌的時候要考慮人性02/21 17:06
141F：→ bndan : 的是一些很怪的股.不然利息會比信貸低多了(一般人)02/21 17:07
142F：推 anyu0805 : 理論上你是對的，但真的是理論上！02/21 17:15
143F：推 rxers1994 : 跌40%會斷頭嗎 02/21 17:21
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:23:37
30*1.4=42
大盤要跌58%才會斷頭
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:24:54
144F：推 j401f2 : 這方法沒算到人類心理 像是loss aversion之類的心 02/21 17:33
145F：→ j401f2 : 態 02/21 17:33
146F：→ j0588 : 紙上計算都很簡單，最煎熬心理壓力最大的是離斷頭只 02/21 17:34
147F：→ j0588 : 差幾步的位置，沒經歷過最好別太篤定02/21 17:34
https://i.imgur.com/erLDWgs.jpg
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:41:22
148F：推 ezreal1315 : 下跌的時候才是考驗人性02/21 17:39
149F：→ ezreal1315 : 就是利用台灣低利率去錢滾錢啊02/21 17:40
150F：→ ezreal1315 : 2.5% 美債殖利率都有4%了 02/21 17:40
151F：→ ezreal1315 : 真的就是錢擺在那 看你敢不敢拿而已02/21 17:40
對的
本質上跟買房一樣
沒人拿現金買房
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:42:34
152F：推 yidaboy : 30% 是維持率嗎？ 02/21 17:42
質押總金額/你的00692總值
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:43:29
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:46:42
153F：噓 yangmin1028 : 可以不要舒服台股嗎一堆正二在裡面02/21 17:48
154F：推 f26724309 : 目前高檔還是慢慢累積銀彈比較實在02/21 17:49
155F：推 linkmusic : 怕爆，長期的貨幣寬鬆政策把一些人的價值觀都養壞了02/21 17:53
156F：→ chobo318 : 借錢還是別吧 pass02/21 17:54
157F：推 Arkzeon : 質借30%是真的有夠安全。（維持率333%）股價腰斬都 02/21 17:55
158F：→ Arkzeon : 還有160%以上。 02/21 17:55
先體驗新手教學
會了再提高槓桿
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 17:56:58
159F：→ linkmusic : 上面推文說的沒錯沒有經歷過長期練習跟磨練的，大多02/21 18:01
160F：→ linkmusic : 是風險來之前說的一口好理論，等到大浪真的來了多是 02/21 18:01
161F：→ linkmusic : 慌了手腳紀律擺一旁開始亂操作，所以才說最後會跳樓 02/21 18:01
162F：→ linkmusic : 的都這種經驗不足還開槓桿的類菜鳥。 02/21 18:01
163F：推 s4511981 : 有趣 02/21 18:01
164F：推 jim543000 : 真的跳樓都這種的 無誤02/21 18:01
165F：→ linkmusic : 你這篇文應該要警示不是給無法遵守紀律的新手無腦玩02/21 18:02
166F：→ linkmusic : 的02/21 18:0
167F：推 STingO : 想問股票質借會影響之後房貸的評比嗎?02/21 18:02
不影響信貸（聯徵） 房貸不確定
168F：→ jim543000 : 沒富爸爸當後盾就是乖乖拿薪水去滾02/21 18:02
169F：→ jim543000 : 反正到一百萬後錢就會突然滾很快02/21 18:03
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 18:07:54
170F：推 teresa2211 : 請問用00878、0056、00929、00919等標的去押可行嗎 02/21 18:08
只有指數化投資才能永恆
高股息是別種策略
我不清楚
171F：→ teresa2211 : ？還是想要有每月現金流入 02/21 18:08
172F：→ materu : 笑死，也只有樓上這種買股息的會當真 02/21 18:09
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 18:11:20
173F：推 teresa2211 : 幹嘛笑我啦02/21 18:11
174F：推 yufat : 黃藍燈不借啥時要借02/21 18:11
175F：噓 guowei616 : 有業務嗎 我要辦 我要借 我要押 給我一鍵辦到好 02/21 18:13
176F：推 teresa2211 : 謝謝版主回答，還是參不透，要多研究一下。 02/21 18:14
177F：推 sorrow0206 : 感謝心得 明天就去申請質押 02/21 18:15
178F：推 piyieen : 謝謝分享，明天打算信貸+質押投入 02/21 18:23
179F：推 billy791122 : 請問質押的話哪家利率比較低，6208 02/21 18:27
元大證金
不是元大證券喔是證金
180F：推 azurezeiss : 信貸，會影響後面房貸可放款的額度 02/21 18:28
181F：推 betkuz : 穩了 02/21 18:32
182F：推 lolicat : 如果會怕就不要借啊 006208光買不賣也可以02/21 18:33
對 基礎就是指數投資
真的要用錢務必別賣股
試試看質押
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 18:36:54
183F：推 lolicat : 信貸2.5以下通常收入也不會太差 除非你家底厚又有資02/21 18:38
184F：→ lolicat : 產擔保 那就更穩 有這種實力也不用看這篇了 感謝分02/21 18:38
185F：→ lolicat : 享02/21 18:38
有勞保的工作四五年就有
現在人都不流行工作了嗎==
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 18:41:10
186F：推 lolicat : 喜歡正二就撥一點去買看看 又沒規定只能買一種股票= 02/21 18:40
187F：→ lolicat : =02/21 18:40
188F：推 WD640G : 謝謝我等回檔一點再來操作可以嗎 02/21 19:05
這個策略什麼時候開始
最終（28年後）都差不多
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 19:06:54
189F：推 fu6cj84 : 可以白話一點嗎 新手我看不懂 國泰股票貸款跟元大 02/21 19:10
190F：→ fu6cj84 : 證金性質一樣嗎02/21 19:1
元大證金目前是唯一的證金公司
其他是類似質押的貸款
性質上不一樣
長期還是勤奮點跑臨櫃K10去元大證金
流程請開戶後問營業員
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 19:14:50
191F：推 smallroad : 乾，我今天剛買餒02/21 19:14
192F：→ smallroad : 看來要跌了 02/21 19:14
193F：→ ForeverT : 市場是殘酷的 你幫韭菜上岸 那誰當韭菜 給箭頭 02/21 19:24
你好 我好 大家好
https://i.imgur.com/nHm2Jf4.jpg
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 19:26:51
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 19:27:58
194F：→ ForeverT : 有一個大前提 02/21 19:27
195F：→ ForeverT : 信貸 質押談得到2.5%以下 02/21 19:27
196F：→ ForeverT : 壓夠穩的標的 02/21 19:27
197F：→ ForeverT : 一堆信貸5% 8% 10% 也在貸 然後當沖追飆股02/21 19:27
198F：→ ForeverT : 只是替業務 營業員 國家打工02/21 19:27
是的 請去薩利亞端三年盤子
你就可以借2.5了
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 19:29:20
199F：推 bms : 群益證券2.05更低02/21 19:44
群益我不確定會不會影響授信
要問營業員
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 19:48:38
200F：推 howow : 佛度有緣人02/21 19:52
201F：推 x156w423 : 本質上與房屋轉增貸大法雷同02/21 19:53
202F：→ x156w423 : 持續買進.不需要處分02/21 19:53
203F：→ x156w423 : 要用錢借出來即可 02/21 19:53
204F：→ x156w423 : 另外高股息ETF理論上亦適用 02/21 19:53
205F：→ x156w423 : 現金流更穩健, 賺多賺少其次 02/21 19:53
206F：→ x156w423 : 住公寓或華廈的差別而已02/21 19:54
207F：噓 loopdiuretic: 現在歷史高點看每年報酬當然驚人 怎麼不股災時計算02/21 20:00
啊我從1966-2024都算了還不滿足==
這就跟扣掉台積電台股很爛一樣==
208F：→ loopdiuretic: 看看02/21 20:00
209F：推 TheDecision : 勸世文02/21 20:05
210F：推 yaowen79 : 請問證券戶也要是元大的嗎？還是任何一間都可以？ 02/21 20:07
都可以
但要跑臨櫃所以家附近的券商好些
211F：推 Diver123 : 請問和證券公司質押和找元大證金差異在哪?02/21 20:17
我不確定是不是一樣
元大證金質押不影響信用
但其他家都有授信上限
我不知道會不會影響
請問你的營業員
212F：→ BruceChen227: 謝謝 明天質押到爆02/21 20:20
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 20:26:01
213F：推 Diver123 : 感謝分享 赫然發現我只有正2 不在專案標的內 哭了02/21 20:27
不瞞你說我也是正2
2.4%稍微高一點但正二賺得動
214F：推 moonya0927 : 請問ETF質押怎麼只還利不還本？不是有18月的限制嗎 02/21 20:28
18個月後他會打給你
維持率167%以上
會要你匯利息過去
就幫你借新還舊免本金
215F：推 bifox : 借新還舊也要你的市值有比之前成長，要不然就不夠 02/21 21:08
216F：→ bifox : 還舊02/21 21:08
所以要保持30%債限
217F：噓 tbes : 這沙小？！02/21 21:17
指數化投資搭配買借死的新手教學
218F：推 ggcggc : 那借出來的錢繼續拿去買股票呢@@？02/21 21:34
平常30%以內可以
可以練練抓景氣循環
國安入場開到60%沒問題
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 21:39:19
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 21:41:51
219F：推 lpmybig : 拼了 等回測六千點試試看02/21 21:42
220F：推 qscNERO : 蠻有意思的分享 02/21 21:42
221F：推 Mosin : 不知道元大證金的優惠利率活動是否每年都有02/21 21:55
希望他能經營下去啦
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 21:56:15
222F：→ solomonABC : 其實借50%再壓進去你維持率就有300了02/21 22:02
對啊 但新手教學不寫那麼複雜
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 22:08:22
223F：推 UncleIrving : 我OK你歐應02/21 22:11
224F：→ HelloPTT : 穩賺的啊，我是指銀行02/21 22:30
225F：推 yyyy : 2020就這樣操作了，信貸加質借，只是我配置高股息居 02/21 22:31
226F：→ yyyy : 多 02/21 22:31
227F：推 yyyy : 買房子貸款，買車子貸款，當然買股票也貸款，理債也02/21 22:34
228F：→ yyyy : 是門學問 02/21 22:34
229F：推 yyyy : 版主已經把技巧寫得蠻清楚的有慧根的就各自領悟02/21 22:43
230F：噓 piece601 : 理論上可行的東西，實際上在爆掉的時候你還能維持02/21 22:49
231F：→ piece601 : 當時的理智，並用你當時推估最糟情況發生時的作法 02/21 22:49
232F：→ piece601 : 去做，並且還能保持好心情；就這樣的爆掉兩年裡，02/21 22:49
233F：→ piece601 : 我就沒辦法；我實在無法相信自己當時怎麼會這麼樂02/21 22:49
234F：→ piece601 : 觀，我這兩年非常痛苦02/21 22:49
所以前提是你知道經濟必定會循環
這是指數投資的主軸
235F：推 yyyy : 做最壞打算，做最好準備02/21 22:58
236F：噓 bogy26 : 對岸一發飛彈會讓多少人跳樓 還有銀行借你錢嗎02/21 22:5
賺爛了賺爛了
237F：→ kazami3019 : 飛彈也要看是射到哪裡02/21 23:01
238F：推 yyyy : 如果怕對岸飛彈 那就什麼事都別做吧02/21 23:02
239F：推 stosto : 我認識一個這樣玩台積的去年初被扛出去了02/21 23:03
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 23:05:19
個股跟非市值不能這樣搞
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 23:06:06
240F：推 s114752 : 歐印拉 02/21 23:06
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 23:07:12
241F：推 strikegundam: 我質借金額不還 利息直接買股票在質押進去增加維持 02/21 23:06
242F：推 solomonABC : 哥還是勸 場外還是要留資金 借來的錢投入 緊急資金 02/21 23:07
243F：→ solomonABC : 放一邊 不要全上 02/21 23:07
244F：推 ggHan : 推個 長知識 02/21 23:10
245F：推 yyyy : 不歐印身上要留安全感現金這我是認同的 02/21 23:11
246F：→ loveadu : 辛苦了.. 02/21 23:24
247F：推 s1024230 : 這篇太佛了...大家都學會了怎麼辦？ 02/21 23:35
呃…台灣發大財？
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/21/2024 23:40:34
248F：推 Kyere88 : 原來如此02/21 23:58
249F：推 hikingu : 真的佛心教學，學會正確利用債務才能早點財富自由02/22 00:10
250F：推 iamten : 通常呢 大盤跌50% 你大家也失業了 哪來的錢投入 02/22 00:42
端盤子還是有的==歡迎加入薩利亞
251F：→ iamten : 不過我也推借滿借好歐印就對了 反正印鈔不會停02/22 00:42
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/22/2024 00:47:27
252F：推 nodgdi : 變相行事曆開出來了 02/22 01:07
253F：推 victor0607 : 善用債務是好投資 02/22 01:11
254F：推 Qoood : 衝就對了02/22 02:04
255F：推 YuYuHo : 負債也是一種資產配置，100%以後的世界02/22 02:12
256F：推 Rheims : 感謝大師教學，受益良多02/22 05:22
257F：推 pigmoo : 元大應該給你佣金 我190%… 02/22 08:11
258F：推 mdkn35 : 此文一出 眾人貪婪我恐懼02/22 08:16
皮衣怪客：誰恐懼來著？
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/22/2024 09:07:25
259F：推 summerleaves: 感謝分享 02/22 10:33
260F：噓 Nance : 穩了 02/22 13:04
261F：推 sgxm3 : 股版也股版開始有人在推廣買借死了，看什麼時候能 02/22 13:49
262F：→ sgxm3 : 跟正二一樣變成顯學。 02/22 13:49
263F：推 yamma630 : 筆記 02/22 14:17
264F：推 jbi : 我股票分散在三個證券戶這樣也可以？02/22 15:18
匯到證金押好長這樣
https://i.imgur.com/Xodvoj2.jpg
265F：推 cyr1216 : 越來越多人這麼做時，就是加速資產泡沫02/22 16:51
※ 編輯: onekoni (180.217.240.119 臺灣), 02/22/2024 19:04:18
泡沫過後就是更健康的重生
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/22/2024 19:15:35
266F：推 yaowen79 : 所以是以100萬為基數，每存滿值100萬左右的00692或02/22 20:32
267F：→ yaowen79 : 006208就匯到證金嗎？還是證金有第一個100萬以後任 02/22 20:32
268F：→ yaowen79 : 何時間點匯都可以？ 02/22 20:32
有空就可以不限張數
K10過去後，要花多少押多少
比方說
100萬
我要花30萬
我用50萬借30=167%維持率
剩下的張數留著等維持率太低可以補券
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/22/2024 20:37:30
269F：推 romanmin : 美債20ETF可這樣玩嗎？？ 02/22 21:29
長期年化太低，無法永生
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/22/2024 22:03:43
270F：推 sgxm3 : 用中短期美債etf質押比較不怕斷頭吧？新手做法。 02/23 08:50
271F：→ sgxm3 : 美債質押後買正二這樣。02/23 08:51
這篇是打造永續資產的新手教學
質押有很多用法
都可以但不是本篇的目的
我本人是槓桿資產配反向資產雙賺
但寫出流程新手應該看不懂
只有穩定沒成長不行
只有成長沒持續下去不行
兩個都有但成本太高也不行
都符合但超過一檔股票也不行
新手看不懂
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/23/2024 09:05:23
※ 編輯: onekoni (1.163.75.193 臺灣), 02/23/2024 09:08:54
272F：推 lo11212001 : 推，在2020年用差不多的方法至今02/23 11:12
273F：推 Intension : 等大盤跌2.30%再用，這策略應該會更安全吧？雖然這 02/26 20:24
274F：→ Intension : 維持率已經很安全了，等崩了再信貸再質借，漲回去02/26 20:24
275F：→ Intension : 等下次再崩也不會崩回第一次的低點02/26 20:24
等等黨最大的問題是錯過連續上漲期
這波台股如果上24000
你錯過的報酬會比你省下的成本多
要投資可以等崩盤質押60%
無論何時
至少要留在市場
1倍槓桿吸收報酬
276F：推 Intension : 槓桿etf（如00631L)用這種方式質借，等崩盤再用會02/26 20:26
277F：→ Intension : 比較好吧？02/26 20:26
新手策略推槓桿會害死人
雖然我也是正二
※ 編輯: onekoni (1.163.109.104 臺灣), 02/26/2024 22:59:07
278F：推 seanlydia : 樓主請問這勝率會超過房產嗎？房產賣掉還要扣稅，02/27 21:57
279F：→ seanlydia : 樓主還會想買房嗎？02/27 21:57
不衝突啊，買房自住也是可以用這方法
拿30%債限當頭期
五年寬限
股息不回買而是繳房貸
這樣就它幫你繳房貸
至於投資
房地產報酬有點難說
地段像選股
太專業無法參與
※ 編輯: onekoni (36.224.34.1 臺灣), 02/28/2024 01:00:56
※ 編輯: onekoni (36.224.34.1 臺灣), 02/28/2024 01:11:07
280F：推 Intension : 正2的確有點危險，大盤跌50%，正2可能就完了，所以02/28 10:44
281F：→ Intension : 還是買0050質押買正2會好點吧02/28 10:44
282F：推 Intension : 請問原po不買0050是因為管理費較高嗎？還是有其它02/28 10:46
283F：→ Intension : 原因才選006208?不然0050規模，成交量都較大02/28 10:46
管理費太高了
長期吃一堆報酬
沒有要賣選最低成本就好
成交量沒意義
富邦兩檔都是管理費資優生
※ 編輯: onekoni (36.224.34.1 臺灣), 02/28/2024 21:23:39
284F：推 Intension : 後來想想還是想用正2，股市雖然長期向上，但3年來 03/03 18:07
285F：→ Intension : 個2.30%跌幅似乎也是正常的，即使是等等黨，也是有03/03 18:07
286F：→ Intension : 機會賺回等待時間的機會成本吧？當大盤跌20%買正2，03/03 18:07
287F：→ Intension : 質借20%就好，即使大盤再跌30%（假設此時正2再跌60%03/03 18:07
288F：→ Intension : ，大盤總共跌50%不知有無機會看到），維持率還是有203/03 18:07
289F：→ Intension : 00%，請教這樣應該蠻安全又有賺到吧？因為覺得買原03/03 18:07
290F：→ Intension : 型指數實在太慢了，想請問您正2操作方式是？謝謝03/03 18:07
我在指數投資與質押的基礎上
進一步採用週期投資配槓桿商品與反向商品
請參照「00687B國泰美債降息質押多」一文，有寫策略分析與定期回報
291F：推 redbeanbread: 財富自由了03/09 19:42
※ 編輯: onekoni (1.163.103.99 臺灣), 03/12/2024 01:58:25
※ 編輯: onekoni (1.163.103.99 臺灣), 03/12/2024 01:59:00
292F：推 afrazhao : 真的超酷，小時候很怕欠錢，現在發現借錢是一種能力 06/30 00:38
293F：→ afrazhao : .... 目前也在努力養信用中，也許哪一天克服心理障 06/30 00:38
294F：→ afrazhao : 礙，會開始用這樣的邏輯開始讓錢服務自己的生活，而 06/30 00:38
295F：→ afrazhao : 不是我服務錢 06/30 00:38
296F：推 ab4010800 : 推好文 06/30 02:15
297F：推 winxp999 : 推，繼續看蜈蚣王，謝謝，漲知識了！ 07/02 21:19
298F：推 plaay : 這篇是經典，我也是從這篇開始收 07/06 10:28
299F：→ plaay : 之後看到不錯的繼續收，發現疑，怎麼是同個人寫的XD 07/06 10:28