背景: 理工科系上班族，因为对投资有兴趣，决定考到访间所说的五金证照。 考照顺序: 初业→高业→期货→金融常识→理规→投信投顾→信托 我觉得基本上这个顺序考起来没问题，信托跟理规互换可能会再顺一点，因为理规广而浅 ，很像前面几个考试观念集大成的感觉。 初业 准备时间: 1个月左右(因为是上班族 一天念书都大概两小时左右) 参考书籍: 老莫+8届考古 分数: 法规82财分90 难度:★★ 心得: 老莫的书一回一回都有分配好，大致上分三星期读完，最後一星期复习跟考古，因 为第一次踏入金融领域，准备时间较长! 基本上读完老莫写练习题再自己练考古题大概都 可以超过八十分。只是有些观念不清楚地或题目没有详解的我都有上网自己用关键字查资 料补充! 高业 准备时间: 1.5个月 参考书籍: 老莫+8届考古 分数: 投资86 法规80 财分76 难度: ★★★★ 心得: 以老莫的书来看就是一天看一回然後假日有空 就一天看两回，留最後两个礼拜复 习加上写考古题。投资方面对非本科系来说比较好理解，CAPM、SML、CML、技术分析啊等 等多看几次其实就会熟悉。财分真的很难，一开始连借贷法则都不会，去youtube 看网路 上有人在教才稍微懂一些。然後报酬率、转换率、损益两平、营业杠杆等等这种公式的东 西我有写一张笔记，写题目时就对着看，营业、投资筹资那边也有很多加加减减的计算题 ，建议一定要想办法理解才不会背得太辛苦。有时候不懂的话打一些题目的关键字後网路 上大部分都有解答可以看，如果写错可以看别人的思路跟自己的有什麽不一样，然後加以 改正。法规的话也是多看几次，最後就用多写考古加深自己的印象。（但我这次考法规题 目看过的大概只有一半XD) 这场考试的重点是考过而不是冲高分，虽然我觉得老莫读完考 古还有很多观念没看过，但至少基本分一定要好好把握，剩下的观念可以自己上网看，看 多少算多少! 期货 准备时间: 40天 参考书籍: 老莫+8届考古 分数: 法规88 实务94 难度: ★★ 心得: 我觉得读完老莫实务後对期货有种豁然开朗的感觉。重点大概就是保证金（题目都 大同小异）注意一下合约规格金额就好；然後正向逆向市场、委托单种类、选择权概念、 价差交 易策略，最後读完不要把期货跟选择权搞混就好～读完後考古都写满顺的，大概 都有九十多。法规我觉得比较繁琐，一些交易所、结算所、期货商的重点容易搞混，後来 都是题目写错 一次回去再复习概念一次。 我大概一天读一回老莫，加上复习前一天读的 ，最後两个礼拜复习加上写考古，一回重点读三次左右。结论大概就是比起初业跟高业， 我觉得期货考古出题机率比较高一点（电脑考）。 金融常识与职业道德 准备时间: 5天 参考书籍: 东展 分数: 94 难度: ★ 心得: 因为投信投顾可以用高业加上金融常识道德所以才考的，只看了金融常识部分，道 德不用看都选得出来! 比起直接看题库，我喜欢稍微整理过得所以才选书，看完也可以再 卖掉! 五天就常识部分run过两次吧! 理财规划人员 准备时间: 45天 参考书籍: 东展 分数: 工具84 实务86 难度: ★★★★ 心得: 工具部分很杂但是不会很难，考过前几张证照的话可以很顺的读完；对我来说实务 难很多，那四张复利跟年金表的用法要懂，看到题目的时候我都会画个时间轴，把过去现 在未来时间订好，才知道要用哪个表! 居住、子女教育、退休和投资规划等那些公式我有 写一张笔记，因为太多东西了很容易忘，最後两周就把东展後面的四年考古题(16回)观念 跟公式重复看到熟(东展的好处是考古题下面都有详解可以看)~ 投信投顾一科 准备时间: 两周 参考书籍: 东展 分数: 86 难度: ★★ 心得: 一样书是买来稍微帮我有个考试架构，看题目的时候比较有记忆点，顺顺的把书切 成两周份慢慢读完就去考，最後也是把近四年考古题读熟(书里大部分题目下面还会有观 念解析再加强一次印象) 信托 准备时间: 30天 参考书籍: 老莫+3届考古 分数: 法规84 实务78.75 难度: ★★★ 心得: 这科不难，委托人受托人受益人架构建立好，其他就是比较杂需要记忆的部分!法 规比较简单，实务我觉得比较难的是金融债券动跟不动产信托那边要稍微注意~这科我觉 得准备时间可以再缩短一点，趁记忆深刻赶快去考。可能这是我考的最後一科有点偷懒只 写了三届考古，电脑应试考古出题率很低(可能我写太少)~ 以上心得可以分享给非本科系的人考这些金融证照参考(这些我都是一次过)~希望大家都 顺利过关~ --

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