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※ 引述《coldshawn ( )》之铭言: 新手第一次买基金一定是很紧张啦 所以说如果遇到问题 请先看完以下的Q&A 没有再发问吧 不然别怪我砍你文 ^_________^ ------------------------------------------ Q.基金要跟谁买?? A.目前基金可以跟银行(邮局)或是基金公司买。 银行的选择较多,很多基金公司的基金都有在卖。 手续费通常都有不错的折扣,也有较好的管理平台。 但是跟银行买要收一笔信托管理费。 跟基金公司买的话就只限於该家公司的基金。 优点是手续费会比银行低一点,转换也比较便宜。 只可惜基金公司的投资平台通常只限於自家基金才能整合。 另外一个比较特别的是投资型保单,此则不在讨论范围内。 Q.买基金要多付哪些费用?? A.买基金需要额外支付的主要是手续费(≦3%)。 如果透过银行,则还需要多付一笔信托管理费,通常在赎回时收。(0.2%/年) 其他基金内所述之管理年费或保管费已反映於净值之中,不会另外收取。 Q.A股、B股、C股基金差别在哪里?? A.A股是所谓手续费先收,通常≦3%银行会直接在申购时跟投资者收取。 B股是手续费後收,手续费会根据投资年限不同在赎回时收取不同的手续费。 通常第一年赎回为4%依次每年递减1%,超过四年以上赎回就不用收取手续费。 C股是手续费免收,投资者不论申购赎回皆不用手续费,但通常会有闭锁期。 值得一提的是,B股和C股由於手续费不是先收的,操作中所有成本皆由基金净值中扣 除。因此B股和C股的绩效永远跑不赢A股基金。 Q.我的基金今天扣款可是为什麽单位数却没增加?? A.处理是需要时间的,所以通常等个三到五天单位数才进帐是很正常的现象。 不过别担心购买的净值会以当天为准。若扣款日遇到假日,则以次一个工作 日之净值为准。 Q:我的基金前天除权根除息为什麽到现在还没看到入帐?? A.跟上面问题一样海外基金是需要时间,通常需要1星期左右。有些可能要 等到20号左右才会看到。 Q:基金当日净值是怎麽定义的?? A.基金公司每天收盘後(此收盘是指基金总公司所在地),会统计基金的总资产 并算出基金净值。所以如果基金下单时没有超过银行结帐时间(通常是两点), 就可以购买到当天的净值(注意:此时的净值还没结算出来),尤其是境外的基金 当天净值通常要第二天才看的到。另外,基金不是买股票!!净值不会随时跳动滴。 另外基金净值跟股票不一样,没有所谓净值低的容易涨,净值高的容易跌。基金净值 是基金长时间的资产累积代表值,跟涨跌是没有对的关系。 Q.手续费收的怎麽和打折後不同?? A.如果遇到这个问题,请注意通路银行是否有手续费下限。 不论以任何币别购买下限都是适用的喔。 Q.信托管理费怎麽收?? A.信托管理费是以支计算的,所以当手上有3支基金时就是每支基金现值的0.2%。 是以日记息的,银行通常第一年不收,投资第二年开始计算。 如果银行有信托管理费下限,也是以支计算的。 若下限是200,在都未达下限时赎回,那就是一支赎回时就是收200, 赎回第二支再200,以此类推。 Q.基金转换的时候手续费怎麽收?? A.大部分的银行会跟你先收一笔500元的转换手续费。 另外,你的基金公司可能会外收或内扣0.X%左右的手续费,但这并不是每一家。 Q.基金转换有什麽特别限制?? A.不同家基金公司的基金不能相互转换,跟不同银行买的基金也不能相互转换。 因此遇到这种情形请把它赎回再申购,但投资型保单不在此讨论范围内。 Q.我新台币买的美金计价基金赎回时可以换回美金吗?? A. NOP 这是不可以的。使用美金申购换回的就是美金,新台币申购换回新台币。 但通常新手为了方便绩效管理,我会建议用新台币申购。 至於老手的话应该都会用外币申购。 Q.请问基金申购和赎回时净值怎麽算?? A.申购时的净值是以当天净值为准,但赎回时是以第二天净值为准。 Q.请问为什麽同一支基金美金计价和欧元计价的绩效会差这麽多?? A.这个问题通常是发生在汇差,不过换回新台币的时候就会发现其实绩效是相同的。 毕竟标的物都相同,获利和亏损也都会一样。 Q.为什麽JF网站上的净值和YAHOO!、网银公布的不一样?? A.这时由於JF在赎回时会收0.5%的价差,而导致YAHOO!或网银与JF网站净值公布的不同。 Q.有什麽推荐的书可以看吗?? A.请依序看完以下三本,这对新手有很大的助益。 「第一次买基金就上手」<易博士 李明黎着> 「基金理财的六堂课 」< 邱显比着> <-这本是新手圣经喔 已经有最新版的 「3000圆 投资全世界 」<致富馆 萧碧华着> <-这本书已有新版 小心不要买到旧版的 (待续) --
1F:推 lovranfun:这篇应该要置底 12/10 16:15
2F:推 s7966:赞! 12/10 17:16
3F:推 chenyty:棒!值得推荐! 12/10 17:26
4F:推 bigmouseZ:借转?? 12/10 23:34
5F:推 coldshawn:其实我早就放在中的新手区 Orz... 12/11 08:21
6F:推 coldshawn:要转OK记的着名出处和作者 12/11 08:22
7F:→ bigmouseZ:谢大大 12/11 10:22
8F:推 kilinyo:多谢~~ 03/03 00:17
9F:推 nahh:6堂课那本书也可在funddj上看 03/07 23:49
10F:推 borriss:那个ABC股的定义其实有点失准 原文好像是富坦的 03/15 18:06
11F:推 coldshawn:那帮我补一下 谢谢XD 03/15 19:09
12F:推 borriss:要整理B股规则可是个大工程~.~ A跟C比较单纯 03/15 19:38
13F:推 Sushisu:还有按"/"可以查之前的文章 03/20 13:27
14F:→ e773:若有一堆定额单 可以找我给你优惠折数 04/05 00:19
15F:推 asa1234:可是我不知道b3的停车厂 05/16 20:41
16F:→ e773:http://tinyurl.com/2ylrc3 08/29 01:17
17F:推 peggau:基金理财的六堂课是天下文化出的 09/08 18:06
18F:推 rufechen:对不起..我能问个很蠢的问题吗..什麽是单位数阿? 10/28 23:54
19F:→ chlon:就股数嘛... 10/29 00:54
20F:推 babycar:板大太好ㄌ让新手可以快速进入状况唷 11/06 16:32
※ 编辑: Soccerfan 来自: 61.229.128.240 (12/12 12:23)
21F:推 cthds:有看有推,就甘心A 01/02 08:34
22F:推 ikenn:推......真正好... 01/17 12:12
23F:推 duncan282:必推~~对新手超有用的 ^^ 02/05 21:20
24F:推 tooavg: 抢答第一个问题: 其实券商也可以买基金!!! 05/12 22:53
25F:推 mabogirl:基金理财的六堂课 <--老师拿它当教材... 05/21 12:50
26F:推 inn62:楼上是ntnu的喔?? 06/05 23:16
※ 编辑: Soccerfan 来自: 118.168.97.93 (08/27 18:29)
27F:推 allison110:谢谢 09/21 12:07
28F:推 autumn1987:推 10/09 22:03
29F:推 song313136:推^^ 09/06 01:19
30F:推 victoryss:有看有推 感谢分享 ^_________^ 01/10 22:53
31F:推 bibo123:请问一下,基金理财的六堂课第二版跟第三版会差很多吗 01/19 09:42
32F:→ bibo123:我这边的图书馆只有第二版,第三版失踪了~"~ 01/19 09:43
33F:推 lorria:有看有推,很有帮助 ^^ 02/10 21:06
34F:推 asole:有看有推 07/22 08:28
35F:推 mirce:萧碧燕还有一本<买基金替自己加薪> 这本书也不错... 11/05 23:23
36F:推 mauricew:基金理财的六堂课第三版与第二版"一样" 06/27 21:52
37F:推 w90590:我自己有做一份跟基金理财相关的ppt,有需要可以问我 07/05 22:58
38F:推 DrZoung:推推,明天来企学校图书馆找找~^^ 12/05 00:21
39F:→ alj:最近想了解海外基金,有没有较有经验理专给联络方式讨论请教呢 12/30 13:30
40F:推 w90590:之前有很多人寄信说需要基金的PPT,因为不太会用,直接加我 03/14 21:11
41F:→ w90590:MSN吧,帐号跟PTT一样。 03/14 21:11
42F:推 alj:急徵请推荐元大或富邦懂基金台北理专请直接跟我联络0983338819 04/16 12:00
43F:推 nwomute:基金理财的六堂课 今年又改版 跟绿色封面的三板有差吗? 07/19 16:33
44F:推 nwomute:3000圆 投资全世界 新版的是几年出版的呢? 07/19 16:37
45F:推 MilanKundera:http://invadeprivacy.blogspot.tw/ 10/06 17:56
46F:→ nike00000000:置底那三本 不是很推 不太清楚为何把那三本置底 = = 11/07 23:54
47F:推 sonyakao:非常感谢教学! 04/15 04:24
48F:推 vespa150s:赞!推! 05/16 14:55
49F:推 SeanShawn:上过邱显比老师的课XD 09/13 10:01
50F:推 shiyeh:那个...现在2014年 请问有推荐的书吗 冏? 07/27 01:04
51F:→ shiyeh:还是就是那三本!? 07/27 01:04
52F:推 wsx8510: QQ 我买的就是 第一次买基金就上手 09/23 01:43
53F:推 jxl12150408: 感谢分享,对新手很受用 07/01 10:58
54F:推 monicacheno: 用心 03/30 21:22
55F:推 shiyeh: 请问...现在2017/06了 这篇QA应该可以再做增减了? 06/01 10:45
56F:推 jammy50605: 推推 总算搞懂什麽A股B股了 06/21 17:39
57F:推 archerwang: 推 07/03 17:10
58F:→ Altair: 这书单根本史前时代 09/06 21:01
59F:→ Altair: 2017推荐书单, 入门级: 09/06 21:01
60F:→ Altair: 《绿角的基金8堂课(2016补课增修版)》 09/06 21:01
61F:→ Altair: 《你没学到的巴菲特:股神默默在做的事》 09/06 21:01
62F:→ Altair: 《投资终极战:耶鲁操盘手告诉你,投资这样做才稳赚》 09/06 21:02
63F:→ Altair: 《共同基金必胜法则<十年典藏版>》 09/06 21:02
64F:→ Altair: 进阶的: 《智慧型资产配置》《投资金律》 09/06 21:02
65F:→ Altair: 免费的中文资源 目前还是绿角最完整http://bit.ly/2pQxnqT 09/06 21:06
66F:→ Altair: 英文的就看 Investopedia + Bogleheads wiki 09/06 21:06
67F:→ Altair: 投资管道除美国券商 也可复委托 去Broker板徵手续费较便宜 09/06 21:32
68F:→ Altair: 刚看了一下 《投资终极战》好像绝版了 09/07 19:05
69F:→ Altair: 《共同基金必胜法则<十年典藏版>》则是出版社错误太多 09/07 19:05
70F:→ Altair: 改推荐 Bogle另一本书:《一本书学识投资》 09/07 19:06
71F:→ Altair: Andrew Hallam《我用死薪水轻松理财赚千万》也是入门好书 09/07 19:09
72F:推 ThisIsNotKFC: 你没学到的巴菲特 也绝版了QQ 09/22 22:28
73F:→ ThisIsNotKFC: 更新情报:问过老师本人,他说预计十月会再印,耶 09/26 20:10
74F:推 jujuju0929: 後来进口商或momo有进一步回覆吗? 我也在看ㄓㄜㄎㄨ 01/03 08:43
75F:→ jujuju0929: ㄢˇ 01/03 08:43
76F:→ galeondx: http://0rz.tw/axR2E 03/06 05:00
77F:→ Altair: 楼上骗点击的广告废文 03/08 12:13
78F:→ Altair: 刚看《投资终极战》本月要重新出版惹! (原文书2013版) 07/05 21:00
79F:推 aierozent: 推一个,但是刚刚各个网路书店都没有库存基金理财的六 07/11 23:25
80F:→ aierozent: 堂课(第四版)QQ 07/11 23:25
81F:推 MEETING0115: 推 谢谢 08/18 16:08
82F:推 natobaten: 基金理财的六堂课真的都没有,太伤心了 01/10 16:02
83F:→ Altair: 《一本书学识投资》的更新版(2017):《约翰柏格投资常识》 01/12 00:22
84F:推 x30694: push 06/11 22:01
85F:推 st18923: 奥ㄔ˙ㄑˉ 08/08 21:11
86F:推 chen0903: 谢谢~ 12/04 21:07
87F:推 MiaoMiaw: 2020年新手签到一下 请问有新的推荐书单吗?感谢orz 08/05 23:36
88F:推 zxc90147: 2020求推荐书籍 10/13 21:40
89F:推 bbooww: 2021求书推荐 06/16 10:33
90F:推 keykeydk0610: 07/20 08:00
91F:推 haxumi: 中租买母子,基富通买好好退休,钜亨单笔消红利 08/16 14:29







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