原文标题：兆丰银遭爆房贷人头户 估损失2200万元 金管会重罚千万元 原文连结：https://news.cnyes.com/news/id/4657647 发布时间：2021/06/08 17:14 原文内容： 兆丰金 (2886-TW) 旗下兆丰银行为顺利承作房贷，疑似以人头户贷款，共计有 28 户人 头户案件，且违法时间长达 4 年 6 个月，金管会今 (8) 日对兆丰银行重罚 1000 万元 罚锾，且因为有些人头户的房贷进入催收，兆丰银预估损失逾 2200 万元。 金管会表示，接获客户反映兆丰银行新店分行有房贷还款问题，经追查发现该行石姓前行 员在 2015 年 7 月至 2019 年 12 月间，为配合代书所引介的房贷案能於该行顺利承作 ，而未查证授信户资料或放宽审查评估标准签报案件，并有协助非授信户的第三人，代为 存入案关授信户帐户缴交贷款，总计有 28 户房贷案件有疑似人头户贷款的表徵或缺失， 合计房贷金额 3.5 亿元，违法行为时间约 4 年 6 个月。 金管会进一步表示，兆丰银行板桥分行於 2016 年间已发现有人头户房贷案件，当时给该 行机会、请他们自行稽核，并未开罚，未料，此次新店分行的部分缺失态样及案件时间与 该案相同，显示该行当时未落实执行金管会要求，确实全面清查，且该行有多项未完善建 立内部控制制度及未确实执行内部控制制度的缺失，显示该行内部控制三道防线均有未善 尽责任。 金管会表示，此案的 28 户人头户中，有 12 户进入催收，扣除担保品後，兆丰银预估损 失 2200 多万元。 金管会表示，此案因为没建立内部控制制度，未建立完善建立还款缴息资金来源检核机制 ，也没落实徵信作业及客户尽职调查，并且未落实担保品估价经办不得与同一案件授信经 办为同一人的机制等缺失，因此依银行法第 129 条第 7 款规定，核处新台币 1000 万元 罚锾；至於新店分行的石姓前行员已在当时即遭免职。 金管会表示，2018 年 6 月华泰银行也曾出现 43 户房贷人头户，当时对华泰银开罚 300 万元，开罚金额较少主要是旧版银行法罚锾上限为 500 元，但现行银行法上限是 5000 万元。 心得/评论： 金管会才罚1000万蛮少的，兆丰内控要加油啊。 --

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