作者enamor753 (enamor753)
看板Bank_Service
标题Re: [抱怨] 怒！每天接到银行电话问为什麽要转帐！
时间Sun Jan 13 02:55:55 2019
本鲁有点疑惑
就是银行遇到这些密集转帐就要打电话询问
可是打电话到底可以查出甚麽
第一 洗钱的人不可能跟你说 林北就是在洗钱吧
我想他们接到电话也是跟行员说 我在做网拍 或是要转钱给朋友家人之类的
反正可以想像他们一定也会掰个跟正常人一样的理由
那这样问这些的意义何在
我同意政府或银行应该监控密集转帐 但应该是去追查资金流向跟犯罪证据吧
打电话到底可以问到甚麽有意义的资讯吗?
我很好奇 还是法规规定他们一定要打电话
或是银行为什麽不乾脆公布怎样叫做密集转帐 也好让大家不会违反阿
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 123.193.88.172
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1547319357.A.1CA.html
1F：嘘 jacktsai1243: 打电话有吓阻作用，而且确认看看是不是本人 01/13 02:57
其实我也有想到可能有吓阻作用 但是现在大家都知道 只要多转几笔就会接到电话
也就是全民都会接到电话 代表你接到电话也不代表政府或是银行有甚麽证据
或是多少程度的怀疑你洗钱 我是不觉得想洗几千万或是上亿的集团 会因为这样收手
反而搞不好打草惊蛇
最後 如果一直不理银行没接电话的话 帐户是会被冻结吗?
2F：推 wtfconk: 问固力果吧 01/13 03:36
3F：推 Azhou: 之前听过法务部调查局官员分享，确实很多不法洗钱是透过银 01/13 03:47
4F：→ Azhou: 行端申报查到的，电话照会是让银行端决定是不是要将你提报 01/13 03:48
5F：→ Azhou: 到调查局的关键，如果你吱唔其词、或试图隐瞒，又不合常理 01/13 03:48
6F：→ Azhou: ，通常我们就会申报，至於成案与否认定的权责就在洗防处罗 01/13 03:48
7F：→ Azhou: 。 01/13 03:48
8F：→ Azhou: 不如就不要讲，让调查局去查你啊，就调你联徵或是证交所或 01/13 03:50
9F：→ Azhou: 是各种税籍资料而已，没什麽啦。 01/13 03:50
10F：推 Azhou: 也听过一些案例有破门搜索的、监听的，真的是没什麽啦，讲 01/13 03:56
11F：→ Azhou: 实在你没洗钱怕什麽。 01/13 03:56
了解了 因为小弟平常在地下室根本接不到电话 如果不是有办信用卡等照会
我是不会特别去接电话或是回电 也不是故意不接 只是真的接不到
银行打电话来 我都会当作卖保险 推销金融产品 不太理他们(目前接到几十通也都是推销
※ 编辑: enamor753 (123.193.88.172), 01/13/2019 04:06:34
12F：推 barkids: 也不过就是善尽风控义务 01/13 05:30
13F：→ barkids: 试想今天不风控，万一是被他人非法使用，又该是如何？ 01/13 05:33
14F：推 yeats0114: 汇款性质很重要，银行电话都有录音，若随便编话，出事 01/13 07:32
15F：→ yeats0114: 是可以追查到，且与事实不符的责任落在编话者身上。诚 01/13 07:32
16F：→ yeats0114: 心建议，别乱说。 01/13 07:32
17F：推 milk7054: 落跑贵妇笑而不语，只有北七才会对精致洗钱防制沾沾自喜 01/13 07:47
18F：→ milk7054: 智商高的都在海外逍遥，在台湾被抓都是低端，董妈？ 01/13 07:48
19F：→ milk7054: 加拿大居留证在手，调查局去吠阿 01/13 07:52
20F：推 bitlife: 楼上举的例子相当奇怪， 01/13 09:15
21F：→ bitlife: 贵妇奈奈落跑是民事纠纷(类似猪哥亮深造)， 01/13 09:15
22F：→ bitlife: 不属於洗钱防制法(刑事犯罪取得之金钱)的范围 01/13 09:15
23F：推 bitlife: 建议先去读一下洗钱防治法第二条 01/13 09:16
24F：→ milk7054: 难道落跑贵妇扛一袋钱去加拿大，不用银行汇款??? 01/13 09:29
25F：→ milk7054: 海关没限制外币携带金额，让落跑贵妇扛钱坐飞机XD 01/13 09:30
26F：→ milk7054: 只是民事纠纷??? 诈欺不是刑事?? 01/13 09:31
27F：推 bitlife: 都跟你讲去读洗钱防制法第2条(再补一个第3条),你不读我也 01/13 09:31
28F：→ bitlife: 没 01/13 09:31
29F：→ bitlife: 没办法 01/13 09:31
30F：→ milk7054: 厉害的，犯罪之前就闪人了，还傻傻给你用洗钱防制抓XD 01/13 09:32
31F：→ milk7054: 犯罪之前就洗完，还傻傻以为洗钱防制抓的人，我笑了 01/13 09:33
32F：推 bitlife: 诈欺又不是你说了算，做生意失败跑路是民事问题 01/13 09:33
33F：→ milk7054: 落跑贵妇会说我诈欺，麻烦行员帮忙汇款吗XD 01/13 09:33
34F：→ milk7054: 厉害的都跑光了，剩下傻的给调查局去追罗 01/13 09:35
35F：推 bitlife: 带超额金钱过海关通常是行政没收，不是刑事犯罪，就算是 01/13 09:36
36F：→ bitlife: ，也要看是否是第3绦所列范围 01/13 09:36
37F：→ milk7054: 所以落跑贵妇是扛钱去加拿大??? 01/13 09:36
38F：→ milk7054: 她没带超额金钱去加拿大 01/13 09:37
39F：→ bitlife: 已经搞不懂你想强调什麽，你高兴就好XD 01/13 09:37
40F：→ milk7054: 证明落跑贵妇很聪明，刑事行政都没触犯，只有民事纠纷XD 01/13 09:38
41F：→ milk7054: 记得喔，人家只有民事纠纷，加拿大台侨别乱肉搜人家 01/13 09:39
42F：推 bitlife: 债主如果有提告刑事成立再来说吧 01/13 09:41
43F：→ milk7054: 诈欺又没规定告诉乃论... 01/13 09:43
44F：推 bitlife: 一般人标准是欠债还钱，债主要肉搜找到人的下落要求还钱 01/13 09:46
45F：→ bitlife: 是正常现象 01/13 09:46
46F：→ milk7054: 检察官认定有诈欺可能，就能提起公诉的说 01/13 09:46
47F：推 bitlife: 我前面讲诈欺不是你说了算，就算非告诉乃论，通常也是要 01/13 09:48
48F：→ bitlife: 当事人提告并提供证据，检察官才能知悉犯罪侦查後提起公 01/13 09:48
49F：→ bitlife: 诉 01/13 09:48
50F：→ milk7054: 非告诉乃论，检察官自己都有职权调查证据的说XD 01/13 09:49
51F：推 bitlife: 这种民间债权纠纷性质的案件，检察官看报纸就要侦察，其 01/13 09:50
52F：→ bitlife: 他事都别做了 01/13 09:50
53F：→ milk7054: 不然金融犯罪，检察官还要坐等被害人举证不成XD 01/13 09:50
54F：→ bitlife: 诈欺有要件，去读一下再来讨论 01/13 09:51
55F：→ milk7054: 检察官发现犯罪就可以侦办，多读点书好吗 01/13 09:51
56F：→ milk7054: 法律上没规定这是告诉乃论 01/13 09:52
57F：→ bitlife: 我说了，你先去读一下诈欺的要件再来 01/13 09:52
58F：→ milk7054: 读过了阿，怎麽了，你觉得哪里有对吗??? 01/13 09:52
59F：→ milk7054: 要件哪里不符合，你说说 01/13 09:53
60F：→ bitlife: 你先说诈术在哪啊 01/13 09:53
61F：→ milk7054: 准备落跑还接受刷卡消费，没诈术??? 01/13 09:54
62F：→ milk7054: 这都能护航就有点LOW了 01/13 09:54
63F：→ bitlife: 这种事很常见,生意继续进行,但钱轧不过来人跑了,检察官都 01/13 09:56
64F：→ bitlife: 要主动侦察,事情就别做了. 而且我可以告诉你一个真实的诈 01/13 09:56
65F：→ milk7054: 哈，这都很常见，这篇推文就让大家娱乐一下XD 01/13 09:56
66F：→ bitlife: 骗吸金案例,比你能想像的还夸张,但债主提告後,法官一样不 01/13 09:57
67F：→ bitlife: 判诈欺,因为有还款计划(吸数亿,每个月还当事人5000) 01/13 09:57
68F：→ bitlife: 你这连实例都不知道的,诈欺就你说了算就算,会不会太好笑 01/13 09:58
69F：→ milk7054: 所以你说的要件咧(敲碗)，夸张跟不夸张，重点是要件啦 01/13 09:58
70F：→ bitlife: 奈奈她们家的诊所可是正常营业很久了,会跑就只是欠了大钱 01/13 09:58
71F：→ bitlife: 又重利轧不过来 01/13 09:58
72F：→ milk7054: 路边偷韭菜，跟偷一千万，不严重就不叫犯罪喔，笑属人XD 01/13 09:58
73F：→ milk7054: 自己讲要件，又无视要件~无言 01/13 09:59
74F：→ bitlife: 我才问你奈奈她们的诈术要件啊,那个诊所又不是开两天来吸 01/13 09:59
75F：→ bitlife: 金没营业获利 XD 01/13 09:59
76F：→ milk7054: 你爱护航就随你罗XD 01/13 09:59
77F：→ bitlife: 你只用落跑钱还在收刷卡,问题是刷卡是员工或系统依常规执 01/13 09:59
78F：→ bitlife: 行,负责人落跑生意还在进行,这根本是常见现象,每个都诈欺 01/13 10:00
79F：→ milk7054: 有退刷吗，没有吗，所以你要护航到哪时阿= =??? 01/13 10:00
80F：→ bitlife: 检察官就搞这些就饱了. 01/13 10:00
81F：→ bitlife: 护航? 我认为是民事就叫护航? XD 01/13 10:01
82F：→ milk7054: 刷卡钱又没有带去加拿大，你说说 01/13 10:01
83F：→ milk7054: 有 01/13 10:01
84F：→ bitlife: 这不过就是倒闭企业没好好收尾,原因是有地下钱庄啦 01/13 10:01
85F：→ milk7054: 大家进来笑一笑，有人很幽默 01/13 10:02
86F：→ bitlife: 不要扯太远,等诈欺成案了,你再回来提醒我都不晚,必要可以 01/13 10:02
87F：→ bitlife: 传水球给我 01/13 10:02
88F：→ milk7054: 放心，你应该没人会丢水球或私信找你聊聊 01/13 10:03
89F：→ bitlife: 我想也是,因为应该不会成案 XD 01/13 10:03
90F：→ milk7054: 你自己等看新闻，不用别人去提醒，董妈XD 01/13 10:03
91F：→ bitlife: OK啊,你也就好好等新闻,别急 XD 01/13 10:04
92F：→ milk7054: 厉害，这里也能钓出贵妇粉 01/13 10:04
93F：→ bitlife: 她关我什麽事? 我知道进度,消费者有提告,检察官传唤不到, 01/13 10:05
94F：→ bitlife: 发布通缉,但最後会不会有罪,大家就慢慢等 XD 01/13 10:06
95F：→ bitlife: 我上面提的那个一审诈欺罪不成立,要进行上诉 01/13 10:07
96F：→ bitlife: 只要法官认为确实有在经营,单纯因为债务轧不过来而欠钱, 01/13 10:08
97F：→ bitlife: 又有还款计划,要成立诈欺真的不是你说了算 XD 01/13 10:08
98F：→ bitlife: 补充一下,上面说的诈欺成案用语不精确,应该是检察官提起 01/13 10:16
99F：→ bitlife: 公诉一审法官判有罪.检察官在有人提告的侦察阶段也会有案 01/13 10:16
100F：→ bitlife: 号,我上面指的是诈欺罪成立(一审判有罪,上诉审就先不论) 01/13 10:17
101F：推 bitlife: 补一句和银行有关的,一堆刷卡刷到爆後卡债车贷没还钱人跑 01/13 10:28
102F：→ bitlife: 掉的例子数都数不清,银行每个都提告诈欺检察官应该会求银 01/13 10:29
103F：→ bitlife: 行别再这样干 XD 01/13 10:29
104F：推 Goog1e: 民事刑事搞不清楚就算了 别人讲了还硬是要混为一谈 01/13 10:48
105F：→ milk7054: 诈欺刑事，欠债民事，看来真的有人想混为一块乱战XD 01/13 10:53
106F：→ milk7054: 切换个帐号以为别人不知道XD 01/13 10:55
107F：→ milk7054: 粉粉主张欠债不诈欺，贵妇笑而不语 01/13 10:56
108F：→ bitlife: 挖咧,连换帐号都能写出来? Orz 01/13 11:00
109F：→ bitlife: 这样好了,你把换帐号的证据找出来,我们赌10万,太多我怕你 01/13 11:01
110F：→ bitlife: 不敢押注 01/13 11:01
111F：→ bitlife: 之前房版有人也质疑,我的注就比较大,因为房板金额大,有机 01/13 11:02
112F：→ milk7054: 这样就钓得到，矜持一点好吗XD 01/13 11:02
113F：→ bitlife: 会对方会下注 XD 01/13 11:02
114F：→ bitlife: 笑死人,钓到什麽? 欠债就是诈欺,不同意就是奈奈粉这逻辑 01/13 11:04
115F：→ milk7054: 贵妇粉暴怒~ 01/13 11:04
116F：→ bitlife: 能钓到什麽? 01/13 11:04
117F：→ milk7054: 时薪多少可以透露一下吗XD 01/13 11:05
118F：→ bitlife: 时薪0啊 XD 01/13 11:05
119F：→ bitlife: 你再继续针对我乱扯,我就考虑看看要不要请检察官认证一下 01/13 11:06
120F：→ milk7054: 义工就对了XD 01/13 11:06
121F：→ bitlife: 检察官把大家叫来,就知道大家在干什麽了 01/13 11:06
122F：→ milk7054: 生气了 01/13 11:06
123F：→ bitlife: 那位Goog1e兄也可以一起加入 01/13 11:07
124F：→ milk7054: 哈罗，我是Google，等我一下，我先登出 01/13 11:07
125F：→ milk7054: 换来换去不累吗，假日班? 01/13 11:08
126F：推 Goog1e: 大家不要吵架QQ 01/13 11:34
127F：推 ruve: 见笑转生气，习惯就好，总是有玻璃心的人 01/13 12:00
128F：推 Azhou: milk大何必。。。。 看起来不像切帐号啊 01/13 12:12
129F：推 leeccc: milk真难看 颇呵 啊 我要被说换帐号啦 01/13 13:11
130F：推 milk7054: 颇喝 有人就喜欢此地无银三百两XD 01/13 13:17
131F：→ milk7054: 我不知道这饵这麽香，还钓出一大串ㄎㄎ 01/13 13:17
132F：→ milk7054: 自己往脸上抹泥巴，等於洗白 01/13 13:18
133F：推 leeccc: 就事论事也不会 开始说贵妇粉 换帐号 超低级的辩论 01/13 13:18
134F：→ milk7054: 奇怪又没召唤你的ID，自己跳出来插花XD 01/13 13:19
135F：→ milk7054: 有没有人在讲话，不关他的事硬要插几句 01/13 13:20
136F：→ milk7054: 至於什麽粉，就此地无银三百两不打自招罗 01/13 13:21
137F：推 leeccc: 公共平台我还不能讲话...这逻辑堪忧 01/13 13:21
138F：→ milk7054: 公共论坛，原来不能多重帐号，逻辑堪虑 01/13 13:21
139F：→ milk7054: 我爱申请一百个帐号自言自语不行逆XD 01/13 13:22
140F：→ milk7054: 不要干扰我跟自己帐号聊天好吗 01/13 13:22
141F：→ x10akd: 我有直觉这篇一定要先签 01/13 13:29
142F：推 bboy0223: 说不过人就开始塞粉籍? 01/13 14:03
143F：→ milk7054: 是说不过人，还是吐槽到无地自容，只好换帐号掩饰XD 01/13 14:55
144F：→ milk7054: 礼拜天闲着不休息加班聊天，欢迎欢迎 01/13 14:56
145F：→ milk7054: 还是想加入我另一个人格，欢迎报名www 01/13 14:58
146F：→ chocy0909: 乾 法盲崩溃 快笑死 01/13 15:08
147F：→ milk7054: 怎麽看都是很低阶的法律常识乱战一通wwwww 01/13 15:12
148F：→ milk7054: 厉害的话去考司法特考阿 01/13 15:12
149F：推 aq981334: 别人好好讲，也能说别人怎样.. 01/13 17:00
150F：嘘 IanLi: 是有人把银行服务板当个板一直洗推文，有意见请水球互打 01/13 17:17
152F：推 spirit119: 哈哈哈 楼上十几年的老图还是很好笑 01/14 05:36
153F：推 milk7054: 哈，跟第二层的人沟通当然用第二层的语言沟通，不知道楼 01/14 06:58
154F：→ milk7054: 上上有自知之明否^^ 01/14 06:58
155F：→ milk7054: 该不会有人身在底层，还以为在最高层XDD 01/14 07:00
156F：推 milk7054: 期末考刚考完喔，还在念马斯洛理论，加油捏^^ 01/14 07:09
157F：推 theta45: 不是有一个金字塔就是玛斯洛，这真的很惨 01/14 08:01
158F：→ milk7054: 寒假到了，尽管把低阶知识献宝吧^^ 01/14 08:03
159F：→ milk7054: 怎麽看都是战高中程度的东西XD 01/14 08:04
160F：推 lianpig5566: 别再秀下限啦XD 01/14 15:11
161F：→ jasome: 这里是公开版面，有个人恩怨请私下解决 01/14 15:57
162F：→ jasome: 再推无关银行板之推文，锁文，或以板规1 水桶一个月。 01/14 15:58
163F：→ cgser: 在银行版战司法不行吗？XD 01/14 16:47
164F：→ yuenru: 板上板主咧 01/16 08:41
165F：推 abc5073hg: 那张图好好笑哦 01/17 01:27